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老虎证券CEO巫天华:善用新科技,打造“差异化”券商

投资界 2016-06-22

  6月22日,2016(第十五届)中国互联网大会在北京举行。老虎证券CEO巫天华总结了自身多年的券商经验,就如何打造“差异化”券商发表了主题演讲。

以下为演讲实录:

  大家下午好非常荣幸能在这里跟大家分享一下,在这样一个科技浪潮上整个中国的券商行业到底有什么样的变化。我们已经看到了整个科技革命给我们金融的非常重要的几个领域,像支付、像银行、像财富管理等很多方面带来了非常多的变化。我们今天出门不带钱包也没有什么关系,你的衣食住行都有新的变化,也可以看到理财的变化,余额宝在不到一年的时间打败了传统的私募基金和公募基金成为了基金行业的老大。券商这样的金融分支到底技术能带来什么样的变化?

  我们回顾一下中国券商行业的情况,如果我们遮住券商LOGO大家会发现,中国目前的券商认不出来是哪家证券公司的,产品的一致性,基本上是依托营业部的多少来进行市场的扩张,他们从开户系统到客户端软件到底层的柜台系统到各个方面基本上都是外包给其他的科技公司,如何进行差异化的竞争?在2015年之前,大家拼的是我的区域化,谁占有的营业部更多,谁有拥有了更多的客户。但是我们记得2015年这个行业有一个很大的变化是,中国证监会放开了视频见证,使得地域优势不再成为瓶颈,第二,中国证监会放开了一人多户,使券商之间的迁移也不是那么麻烦了,在这样的背景下新的券商如何赢得新的竞争优势?中国券商从LBS的收益发生了本质的业务模式的变化。

  另外整个投资人群有非常大的变化,我爸妈那一代的人基本上是看《新闻联播》,关注国家大的动态,他们非常喜欢投资国企,他们喜欢南北车、喜欢四大行,我们看身边的85后、90后甚至是00后,他们逐渐地进入到了投资领域,他们喜欢的和我爸妈那一代有很大的区别,前一段时间《魔兽》电影上映,票房非常好,我发现很多人买暴雪的游戏公司的股票他们觉得暴雪公司做游戏非常精品我非常欣赏这家公司,大家从自己生活中的消费品牌找到投资的标的,大家喜欢苹果手机就投资苹果的股票,有一些朋友2013年去香港试特斯拉的车,感觉很好,他们毫不犹豫投资了特斯拉的股票,赚钱可以买更多的特斯拉,大家挖掘的投资机会和原来不一样。

  我们发现年轻人基本上喜欢投资他们心目中觉得非常酷炫的品牌,他们跟我爸妈那一代基于国企的投资,投资的理念和风格也有非常大的变化。新的券商行业,我们这样的服务业如何迎合这群人的需要?另外可以分享一个数据,老虎证券在我们上市之后也非常以外地发现85后的用户已经占到了整体用户规模的57%以上,这是我创业之前没有想过的事情,我认为美股的玩家会更成熟、年龄更大一点点。我们看看美国券商的情况,美国和日本在互联网化和互联网金融领域里发展更值得中国未来市场借鉴,因为他们已经自由化,市场竞争的时间更久,而且他们很早就放开了一人多户,也不需要视频见证。同时,在美日市场中他们的竞争非常地激烈,我们看到到今天美国这个市场包括日本市场,每家券商跟中国很不一样,不是像中国这样的千人一面,他们有很多的千差万别,像TD Ameritrade更适合于新手,IB这样的券商更适合全球化的国际投资者,另外如果感兴趣做期权的玩家,他们可能会选择OptionsHouse。每家券商都有自己选择的侧重点和发展的不同,老手还是新手,技术面还是非技术面,这是美国市场的不同,他们更注重差异化。

  老虎券商经过一年的发展,成为华人地区最大的美股券商。我们支持玩转美股和港股,我们非常重视投资者的教育,要知道很多人从进入这个领域到变成有经验的投资者,这过程中有很大的问题,我们举办了很多线上线下的投资活动,我们也做了很多的差异化的功能,像期权完整的实时数据,逐笔的成交记录分时分线图。

  我们知道自己用户的投资风格和偏好性,比如说传统的金融资讯商可能来一条很重要的信息之后可以推送给所有人,老虎会更精准地对关注这个领域的客户进行相关消息的推送比如财报,这样会做到新闻资讯像今日头条的感觉,不是每个人看的都是一样的,而是自己看到自己感兴趣的信息。

  新科技带来的变化是,传统的券商的软件在非常久的时间内都没有特别本质的变化,而老虎在过去的40周里进行了19个版本的迭代,我们变化非常快,这也是传统软件行业和互联网行业最主要的区别。

  我也跟团队里来自美国高盛的工作过10年的同事交流过,他们经常做一年甚至是三年的项目,当年提出需求的人,三年后也可能是这家公司的客户了,也许市场的行情也发生了天翻地覆的变化,所以快速地相应客户的需求是非常重要的。

  把交易做到极致。如果大家关注到交易所的变迁,经历了从最初的线下的举手的交易到后来打电话,到现在全电子的时代。老虎自我研发了自己的柜台系统,我们搭建了自己的跨境专线获得更好的技术性的指标,新的技术、新的数据库的技术,新的分布式的技术,使得用户可以感觉到更快的交易速度和更优的交易价格,这也是券商面临的新的技术层面的挑战。

  提供更好的交易的资讯。上周有一条新闻微软并购了领英,早在一周之前期权的数据市场上可以找到有客户买入了领英的股票,这里面往往蕴含着很多投资的机会,大家如果仔细关注这里面的数据,关注其中的一些资讯,往往可以找到投资机会。

  对于未来,首先,我会认为整个券商行业如果只像当前中国的格局一样,大家只做通道业务,是没有什么希望的,要做上层价值。第二,券商要越来越注意个性化,当你有上千的用户的时候,如果每个用户提供千人一面的服务,这个在世界上是没有办法竞争下去的,新的技术带来了效率的提高,这是上层应用差异化非常重要的基础。

  最后,以老虎的口号来结束今天的分享,我们希望帮助大家投资全球最好的公司,分享世界科技的红利。谢谢大家!