中银国际指，农业银行(01288.HK) 去年第四季纯利按年升9.2%，全年增长4.7%，对比去年首三季的增长3.4%。该行指，农行去年业绩超过大型银行板块。全年净利息收入增长1.6%，优于首三季的1%按年增长，主要受惠生息资产稳定增长和净息差稳定。
该行又指，农行去年第四季不良贷款比率下降，资产质量改善，其拨备覆盖不良贷款比率或处中国大型银行中较高水平。农行县域业务贡献未来或在农村金融业务中获得更多市场份额。
该行预测农行今年平均股本回报率将达10.3%，目标价从5.64元上调至6.1元，相当于预测今年市账率0.7倍。维持“买入”评级。(fc/w)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2025-04-02 12:25。)
免责声明：投资有风险，本文并非投资建议，以上内容不应被视为任何金融产品的购买或出售要约、建议或邀请，作者或其他用户的任何相关讨论、评论或帖子也不应被视为此类内容。本文仅供一般参考，不考虑您的个人投资目标、财务状况或需求。TTM对信息的准确性和完整性不承担任何责任或保证，投资者应自行研究并在投资前寻求专业建议。