一文讲明白:基金浮动费率

西西定投
05-26

打新股

今日一只创业板新股:优优绿能(301590),持有股票市值记得打新摸奖。

基金套利

今晚美股休市(阵亡将士纪念日),所以基金套利暂停。

基金浮动费率

近期首批26只浮动费率新基金获批,不少小伙伴搞不明白什么是浮动费率收费,今天我们讲明白这点。

之前的基金收费是按照规模乘以固定的费率,一般主动型基金的管理费是每年固定1.2%。

但这有一个很大的弊端,基金公司的动力在于不断做大基金规模,至于基金表现好不好或者基民是否赚钱,跟收费没关系。

针对基金公司稳赚的行为,这几年呼声特别高。

改革后基金费率如下,

持有基金一年以内,仍然按1.2%的固定费率收取。

持有时间超过一年,则按下面三种情况收费

情况一:跑赢基准基金6%及以上,则最多可以按每年1.5%的费率收取;

情况二:跑输基准基金3%及以上,则最多可以按每年0.6%的费率收取;

情况三:除了以上情况,基金仍然按每年1.2%的费率收取。

从这个收费标准看,增加了对基金是否跑赢基准基金的考核,如果跑赢6%以上可以多收,跑输3%以下要减半收。对持有者也做了限制,建议大家长期持有,这跟股票分红类似。

这也是在倡导价值投资、长期投资的重要方式之一。

巴菲特

其实巴菲特在这方面给全世界做了很好的楷模,在早期私募基金的收费模式主要包括以下几种‌:

‌模式一‌:投资收益在6%以下不收费,超过6%的部分收取33%的利润提成‌;

‌模式二‌:投资收益在4%以下不收费,超过4%的部分收取25%的利润提成‌;

‌模式三‌:直接收取投资收益的16%作为管理费‌。

此外,巴菲特基金在有亏损的情况下,当年的收益会先扣除亏损后再计算费用。

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