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Ateev Bhandari/Pritam Biswas/Arasu Kannagi Basil

路透3月6日 - Western Alliance WAL.N周五称，该公司已起诉投资银行杰富瑞金融JEF.N，原因是该公司拖欠这家地区性贷款机构1.264亿美元的贷款，这些贷款与破产的汽车零部件供应商First Brands Group有关。

Western Alliance早盘股价大跌约14%，创下10月份以来的最低点。杰富瑞下跌了近10%。

Western Alliance表示，它向纽约最高法院提起诉讼，控告杰富瑞等公司"违反合同和欺诈"，"行为与以从First Brands Group购买的应收账款为抵押的商业贷款有关"。

"Western Alliance 首席执行官 Kenneth Vecchione 在分析师电话会议上说："我无法告诉你杰富瑞背后的动机是什么。

"我们对杰富瑞的行为深感失望"。

对此，杰富瑞在一份声明中说："我们对本行以及 First Brands 及其周围的一系列贷款人将因这一欺诈行为而蒙受损失感到遗憾。我们认为该诉讼毫无根据，并将积极抗辩。

杰富瑞受到审查

在英国贷款公司Market Financial Solutions和First Brands倒闭后，杰富瑞的贷款标准和风险偏好受到了严格审查 (link)。

投资者正在起诉 (link) 杰富瑞，指控该公司欺骗他们投资与 First Brands 有关的基金，First Brands 欠杰富瑞旗下 Leucadia 资产管理公司约 7.15 亿美元的应收账款。

"Truist Securities董事总经理布莱恩-芬纳兰（Brian Finneran）说："First Brands的情况越来越糟，现在的问题是，每个人是否都会遭受新一轮损失。

违反协议

Western Alliance 表示，根据 10 月份的协议，杰富瑞同意在 3 月 31 日前完成贷款本金的预付。然而，在 1 月 15 日支付了最近一笔 4210 万美元后，杰富瑞告诉 Western Alliance，它将无法收到 2026 年第一季度到期的最后两笔本金付款。

"Western Alliance 首席执行官 Vecchione 对分析师说："在我的整个银行职业生涯中，我从未见过如此蓄意地将交易对手的声誉和经营诚信置于风险之中的违约行为，这迫使未来的银行、客户和交易对手认真地重新评估该组织承诺的可靠性。

两家公司签署的暂缓还贷协议是一种临时安排，贷款人同意在一定期限内延迟或减少贷款支付，而不是迫使贷款违约。

Western Alliance 表示，将对剩余的全部 1.264 亿美元贷款余额进行冲销，并采取行动弥补损失。

摩根大通（J.P. Morgan）分析师安东尼-埃利安（Anthony Elian）表示，关键在于增长情况以及第一季度以后的盈利轨迹对冲销的影响非常小。

"证券销售收益的实现，再加上计划中的运营费用削减，应该可以抵消总计 1 亿美元的损失。我们正在评估其他途径，以弥补剩余的 2600 万美元缺口，"Vecchione说。

市场反应

"市场对私人信贷风险心存疑虑，因此杰富瑞股票的膝跳反应并不令人完全意外，但对于目前应该相当了解的风险来说，这种反应似乎过于夸张了，"晨星（Morningstar）银行业分析师肖恩-邓洛普（Sean Dunlop）说。

"如果杰富瑞预计其诉讼后的净风险低于所欠的 1.264 亿美元，那么它似乎不太可能暂停支付这些款项--特别是因为该公司看起来资本充足，而且我们认为其债务负担在可控范围内。

杰富瑞今年 1 月公布的第四季度税前亏损为 3,000 万美元，这与其在 Point Bonita 的投资有关，该基金对 First Brands 有风险敞口。

杰富瑞在 Point Bonita 基金中的间接投资为4,300 万美元，占该基金从 First Brands 购买的应收账款的 5.9%，以及该汽车零部件供应商通过杰富瑞金融公司 Apex 平台获得的银行贷款中的 200 万美元权益。

分析师说，这增加了杰富瑞在本月晚些时候公布第一季度财报时进行更多减记的可能性。

First Brands 在贷方对其财务报告中的违规行为进行调查后，于 9 月份申请了破产保护。根据法院文件，该公司列出了 116 亿美元的负债。

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