金吾财讯 | 港股三大指数今日集体走强，午后涨势持续扩大，截至收盘，恒指涨2.36%，恒科指涨2.79%，国企指数涨3.01%。蓝筹方面，中国海洋石油(00883)涨5.19%，石药集团(01093)涨4.94%，华润电力(00836)涨4.79%；跌幅方面，电能实业(00006)跌1.67%，中电控股(00002)跌1.35%，长和(00001)跌0.42%。保险股午后集体走高，中国太平(00966)涨8.56%，新华保险(01336)涨6.06%，阳光保险(06963)涨4.66%，中国太保(02601)涨4.10%，众安在线(06060)涨3.75%，中国人民保险集团(01339)涨3.37%，中国财险(02328)涨3.03%，中国人寿(02628)涨3.02%。东吴证券表示，上市险企2026年上半年利润大幅增长。1)中国人寿、新华保险和中国太平发布2026年中期预增公告，净利润分别同比增长215%-235%、40%-60%和85%-95%。该机构预计保险公司利润大幅增长主要是由于投资收益显著提升。2)保险行业做好近期防汛救灾和灾后恢复重建。目前，广西、湖北、湖南、广东、贵州、甘肃、重庆、江西、安徽等地保险机构接到暴雨洪涝相关灾害报案32万件，已赔付(含预赔付)超22亿元。3)保险业经营具有显著顺周期特性，未来随着经济复苏，负债端和投资端都将显著改善。2026年7月17日保险板块估值0.43-0.74倍2026EP/EV，处于历史低位，行业维持“增持”评级。新消费板块震荡走强。沪上阿姨(02589)涨10.84%，布鲁可(00325)涨9.01%，上美股份(02145)涨5.74%，锅圈(02517)涨4.86%，老铺黄金(06181)涨4.40%，蜜雪集团(02097)涨4.02%，蔚来-SW(09866)涨3.92%，毛戈平(01318)涨3.48%，鸣鸣很忙(01768)涨3.44%，小米集团-W(01810)涨3.20%。消息面上，国务院原则同意《扩大消费“十五五”规划》(以下简称《规划》)。锚定2030年社会消费品零售总额达到60万亿元左右的目标，《规划》围绕6个方面部署了28条重点任务举措，将养老、托育、文旅、健康等服务消费置于突出位置，并明确将“培育打造消费新业态新模式新场景”作为贯穿各领域的主线，勾勒出一幅“扩量”与“提质”并行的消费高质量发展蓝图。东吴证券研报指，6月数据显示剔除政策基数与价格扰动后消费温和修复，大促与线下客流边际改善。建议关注景气度较高的消费出海赛道以及数据边际改善、金价企稳的黄金珠宝零售板块。推荐安克创新、小商品城、潮宏基、周大生等。中国软件国际(00354)午后直线拉升，最高曾涨35.81%，收盘报3.64港元，成交额12.77亿港元。公司午间发布公告，近日，公司已与北京月之暗面科技有限公司(以下简称“月之暗面”)正式签署“登月计划”之Token分成及联合创新合作协议。双方将基于各自核心优势，围绕企业服务领域AgenticAI开展全方位深度合作，共同打通大模型商业化落地最后一公里。海通国际分析师张忆东发布研报称，港股7月解禁不确定性如期落地并转换为实际的市场波动。总体而言，解禁不构成港股科技行情的系统性风险，6、7月“夏日寒风”的调整正进入余波阶段。其次，7月解禁风险正逐步兑现，相关重点公司进入基本面定价。解禁后AI大模型公司的定价逻辑将由解禁事件、稀缺性和小流通盘博弈，转向商业化兑现与盈利质量验证。8月份随着海外宏观流动性和微观流动性冲击的缓和，叠加互联互通的南向承接力增强，AI行情有望回归升势并进一步从AI稀缺资产向更广泛的AI产业链扩散。