收评：创指跌1.32%，银行股批量刷新历史新高，农业股、消费股逆势走强    分时图 　　9月1日，市场全天窄幅震荡，截至收盘，沪指报3979.89点，跌0.16%；深成指报13872.38点，跌1.02%；创指报3393.43点，跌1.32%。 　　板块方面，农业种植板块表现强势，万向德农6连板，新赛股份4连板，神农种业20CM涨停；大消费板块集体走强，茂业商业、国芳集团、新华百货等多股涨停；短剧概念延续强势，芒果超媒、欢瑞世纪等涨停。银行板块反复活跃，中国银行、建设银行、成都银行、江苏银行盘中均创历史新高；鸿蒙概念震荡走强，鸿合科技、华胜天成涨停；光模块概念探底回升，青山纸业触及涨停。下跌方面，PCB概念震荡调整，方邦股份、南亚新材、中英科技等纷纷下挫。总体来看，两市个股涨多跌少，上涨个股超3300只。 　　盘面上，农业、保险、零售、传媒等方向涨幅居前；电子化学品、MLCC概念、元件、存储芯片等方向跌幅居前。 　　热点板块： 　　农业板块 　　万向德农6连板，新赛股份4连板，福建金森3连板。 　　分析认为，导致农产品价格上涨的最新变量可能是：石油价格。由于美伊冲突，油价居高不下，导致柴油价格上涨，推动更多国家继续提高生物燃料掺混要求，这强化了燃料市场对农产品的需求。与此同时，黑海港口遭受攻击导致出口受阻，小麦价格一度攀升至三年高点；厄尔尼诺现象更是拉高了粮食价格的上涨预期。 　　信息面： 　　【智能消费等十万亿级市场要来了！七部门发文推动商品消费扩容升级 到2030年社零总额达60万亿元左右】8月31日，商务部等七部门发布《关于推动商品消费扩容升级的实施意见》。《实施意见》提出，到2030年社会消费品零售总额达60万亿元左右，培育形成绿色消费、智能消费、健康消费等十万亿级市场。围绕这一目标，政策从促进大宗耐用商品消费、稳步提升生活日用商品消费、支持特色商品消费、培育壮大升级类商品消费等维度协同发力，为提振消费、扩大内需注入强劲动力。 　　【美企将接管中国企业所运营的委内瑞拉油田？外交部：中委合作受法律保护】外交部发言人郭嘉昆主持例行记者会。路透社记者提问，据报道，作为特朗普总统与委内瑞拉达成的全新石油协议的一部分，美国石油公司北美蓝色能源合作伙伴公司(NABEP)将接管委内瑞拉境内多处油田。这些油田此前由中国企业所运营。中方对此有何回应？ 　　郭嘉昆表示，中方注意到有关报道。中方一贯主张国与国之间关系应该按照联合国宪章宗旨和原则处理，国与国之间开展经贸合作应当遵循平等互利、合作共赢的原则。“同时我还想强调，中国和委内瑞拉的合作受到国际法和两国法律的保护，中国在委内瑞拉的合法权益必须得到保障。”郭嘉昆说。  　　【有银行称办40年房贷需35岁以下】房贷最长期限从30年延至40年，政策落地后各家银行进展不一。据悉，多数银行尚未收到内部操作通知，仍在等待指引。但已有银行明确可办理40年期贷款，部分股份制银行设置借款人年龄加贷款年限不超过75岁的上限条件。 　　已落地的某国有银行工作人员表示，期限拉长意味着每月还款压力减轻，但总利息支出随之增加。已落地新政的银行客户经理介绍，以前贷了30年的客户也可以申请改为40年，100万贷款从30年改为40年，月供本金部分每年可少还7000元。 　　【北京二手房成交量连续六个月超1.3万套 经纪人直呼8月市场比肩“金三银四”】在中央楼市组合拳出台前夜，北京的二手房市场已经实现筑底回升。9月1日，根据北京市住建委的最新统计，8月北京二手房网签量突破1.3万套，同比增长近4个百分点，环比微降。 　　数据淡季不淡的背后，是韧性市场在淡季的筑底回升：记者走访多个区域二手房中介机构了解到，在8月7日北京本地楼市优化政策落地后，8月下半月市场置业热度显著回升。对比政策落地前，部分中介门店客户咨询量、房源带看量涨幅超20%。不少中介经纪人表示，8月业务已比肩“金三银四”传统销售旺季，部分原本计划淡季休假的经纪人，因客户看房需求集中，被迫推迟休假安排。 　　机构观点： 　　瑞银中国股票策略研究主管在周二的媒体会上表示，当前可以重新买入科技股，同时考虑到资金面等因素，相比港股更看好A股。之前引发科技股回调的因素，包括AI叙事的变化、仓位集中、降杠杆，三个因素目前都有所改变。 　　不过预计下半年投资者会找更多非AI的板块，使得整体股市的板块表现会没有上半年那么狭窄。相较港股IPO和配售较多，A股资金面相对比较充裕，同时更看好硬件股，A股这类股票也占比较多。由于哑铃配置，亦看好银行股，并推荐与AI关联度没有那么高的有色板块，以及出海主题。 　　研究机构表示，上半年经济呈现AI科技与传统行业的K型分化及全球供应链重构下的通胀回升两大趋势，前者是当前经济与金融市场的典型特征，后者源于物流枢纽地缘博弈、大国科技竞争和贸易保护加强，这两大趋势的把握程度决定了上半年投资业绩的基调。