2026年8月25日，中國外運股份有限公司（00598，以下簡稱「中國外運」）在香港聯交所發布公告，披露《關於招商局集團財務有限公司的風險持續評估報告》及《關於招商局國際財務有限公司的風險持續評估報告》，對兩家關聯財務機構的經營與風險狀況進行說明。現將關鍵信息梳理如下：

一、關聯財務公司基本情況

1. 招商局集團財務有限公司（下稱「財務公司」）

• 成立時間：2011年5月17日 • 註冊資本：人民幣50億元 • 股東結構：招商局集團有限公司持股51%，中國外運長航集團有限公司持股49% • 主要業務：成員單位存貸款、票據業務、資金結算、同業拆借、固定收益類證券投資等

2. 招商局國際財務有限公司（下稱「國際財務公司」）

• 成立時間：1996年3月21日 • 註冊資本：1,000萬港幣 • 股東：招商局集團（香港）有限公司持股100% • 業務範圍：境外企業結算、現金管理及存貸款等，並持有香港放債人牌照（MLR1983）

二、主要經營及財務數據

1. 財務公司

• 2026年6月30日資產總額463.80億元，負債總額397.60億元，淨資產66.20億元，資產負債率85.72% • 2026年1–6月營業收入1.95億元，淨利潤1.13億元 • 關鍵監管指標：資本充足率18.44%（監管要求≥10.5%），流動性比例42.22%（監管要求≥25%）

2. 國際財務公司

• 2026年6月30日資產總額2,854,053萬港幣，負債總額1,910,999萬港幣，淨資產943,054萬港幣，資產負債率67.0%

三、中國外運在兩家財務公司的存貸情況（截至2026年6月30日）

• 存款：在財務公司36.08億元，在國際財務公司4.51億元，合計40.59億元 • 貸款：在財務公司0.26億元；在國際財務公司無貸款 • 其他金融服務費：在財務公司96,165.21元，在國際財務公司0元 • 存款佔本公司與其他金融機構存款總額的比例：財務公司28.21%，國際財務公司3.52% • 貸款佔本公司與其他金融機構貸款總額的比例：財務公司0.78%，國際財務公司0

四、風險評估結論

根據半年度持續評估，中國外運董事會認為： 1. 兩家財務公司均具備合法有效的金孖展質，業務經營符合相關法律法規； 2. 財務公司各項監管指標滿足《企業集團財務公司管理辦法》要求； 3. 未發現兩家公司存在重大風險控制缺陷或影響公司存款安全的情形。

中國外運表示，將繼續每半年對相關財務公司開展風險評估，並在發現異常時啓動風險處置預案，確保資金安全及股東權益。