科羅拉多州戈爾登，2025年11月10日（GLOBE NEWSWIRE）—— SHF Holdings, Inc.，即Safe Harbor Financial（Safe Harbor或「公司」）（Nasdaq: SHFS），作為一家提供金融服務和信貸設施給受監管大麻行業的金融科技領導者，宣佈已重新滿足納斯達克證券市場（「納斯達克」）的上市規則5550(b)(1)（「規則5550(b)(1)」），該規則要求至少250萬美元的股東權益。

公司於2025年9月30日完成了一系列資本重組交易，籌集了680萬美元新資本，並消除1880萬美元的債務。公司現在幾乎無債務，並擁有執行其增長戰略所需的資本。這次孖展由一些認可的投資者主導，公司管理層及董事會成員參與其中。這次資本重組為管理層提供了靈活的運營空間，以實施其戰略計劃。

自2025年2月董事會選舉Terry Mendez擔任首席執行官以來，Safe Harbor一直專注於恢復納斯達克上市合規性、解決公司的流動性挑戰，並為公司長期戰略成功做好準備。董事會和執行管理層經過重組，制定了新的戰略願景，年化運行成本削減超過300萬美元，管理層也確保了公司保持納斯達克上市的能力，同時顯著改善了流動性和資本結構。

該交易的詳細信息已在公司於2025年9月23日和10月3日向證券交易委員會提交的8-K文件中披露。該文件宣佈公司與一些認可的投資者、管理層和董事會成員，以及某些供應商簽署了價值約2480萬美元的可轉換優先股和購買普通股的認購權證（「B系列證券」）的證券購買協議。這些交易包括將超過1880萬美元的債務轉換為B系列證券。在本次交易之前，公司1070萬美元的高級擔保票據僅要求在2027年1月5日前支付利息，之後是在2030年10月5日之前支付本金和利息，並在2030年10月5日有770萬美元的到期付款。此外，公司根據其前期購買協議的義務需在2025年9月28日前支付730萬美元現金或發行100萬股普通股，這將稀釋普通股東35%。一些認可的投資者，包括管理層和董事會成員，共同投資了680萬美元現金和150萬美元的其他證券。

公司還宣佈已建立一條額度為1.5億美元的股權信貸額度（「ELOC」），並可根據市場條件將其擴展至5億美元，具體條款詳見公司的SEC文件。ELOC為公司提供了戰略選擇以追求高回報的放貸和增長機會，擴展其金融科技平臺。公司計劃使用ELOC進行增值投資，管理層認為這些投資將產生超過資本成本的回報。此外，由於ELOC設施要求使用25%的收益來贖回B系列可轉換優先股，任何ELOC的使用將進一步增強公司的資本結構，同時為未來的增長提供資金。

首席執行官Terry Mendez表示：「在過去的八個月裏，我們聚焦三項關鍵目標：保留我們的納斯達克上市，解決我們的資本結構和流動性挑戰，以及制定戰略，通過增強對金融機構客戶和與大麻相關業務客戶的服務實現增長。我們已消除1900萬美元的債務，同時大幅降低成本，籌集了近700萬美元的新現金。我們相信，Safe Harbor已為長期戰略成功奠定了基礎。」

資本重組帶來了顯著的運營靈活性。股權信貸額度進一步為公司在覈心大麻銀行和信貸市場追求增值增長機會提供額外戰略選擇，而不必擔心短期資本需求。

「我們對Safe Harbor Financial充滿信心，強化的資產負債表和改善的運營能力使公司能夠最大化股東價值。」

關於Safe Harbor：

Safe Harbor是一個專注於大麻行業的金融平臺，提供智能銀行、貸款、支付和業務服務，專為大麻行業的實際運作量身定製。作為美國合規大麻銀行的最初先驅之一，Safe Harbor已經在41個州和領土中促進了超過260億美元的大麻相關交易。通過其專有的大麻銀行解決方案（Cannabis Banking Solutions(TM)）平臺和受監管的金融機構合作伙伴網絡，Safe Harbor使大麻運營者能夠在財務操作中獲得清晰、控制和信心。從日常銀行到長期增長，Safe Harbor提供真實的解決方案和個性化支持——完全專為大麻行業而生。欲獲取更多信息，請訪問www.SHFinancial.org。

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