ASX銀行股MYSTATE LTD (ASX: MYS)雖然不是業內最知名的公司之一，但在我看來，它爲投資者提供了很多機會。這是一家在澳大利亞各地都有業務的金融機構。與Auswide的合併使其最大的四個業務區域分別是昆士蘭州、維多利亞州、塔斯馬尼亞州和新南威爾士州。

相比澳大利亞四大銀行COMMONWEALTH BANK OF AUSTRALIA (ASX: CBA)、ANZ GROUP HOLDINGS LTD (ASX: ANZ)、WESTPAC BANKING CORPORATION (ASX: WBC)和NATIONAL AUSTRALIA BANK LTD (ASX: NAB)，MYSTATE LTD是一家規模較小的企業。令人欣慰的是，MYSTATE LTD正在爲投資者帶來增長，這有助於提升業務的內在價值。

這隻ASX銀行股的增長表現

在FY25業績中，MYSTATE LTD報告總營業收入增長22.4%至1.866億澳元，核心收益增長16.1%至5970萬澳元，基礎稅後淨利潤增長17%至4130萬澳元。

這些數據受到與Auswide合併的推動，客戶貸款增長62%至129億澳元，客戶存款增長71%至101億澳元。

合併預計將爲這隻ASX銀行股帶來顯著的協同效應。自合併完成以來的四個月內，已實現年化協同效應840萬澳元。預計在三年期間內，年度稅前協同效應將達到2000萬至2500萬澳元。

MYSTATE LTD還指出，Auswide已與ELDERS LTD (ASX: ELD)建立新的合作關係，通過Elders廣泛的農村網絡分銷其銀行產品。這些產品包括農場管理存款、定期存款、現金管理賬戶和儲蓄賬戶。

我預期該企業在FY26及以後將實現令人滿意的基礎每股收益增長。

穩定股息

董事會決定在FY25業績中宣佈末期股息每股11澳分，高於HY25報告中的每股10.5澳分。這使得FY25年度股息達到每股21.5澳分，包括稅收抵免在內的毛股息收益率約爲7%。

如果這隻ASX銀行股保持相同的股息支付比率，那麼收益增長可以幫助公司在未來幾年增加股息。

ASX銀行股的吸引人預測

Commsec的預測顯示，該企業在FY26可能實現每股收益32.9澳分，FY27爲40.7澳分。這意味着它以FY26預估收益的13倍和FY27預估收益的10.6倍進行交易。

基於這樣的收益前景，我認爲它以較低的市盈率交易，具有潛在增長價值。

Commsec預測還顯示，年度每股股息可能在FY26增長至22澳分，然後在FY27達到26澳分。截至撰寫時，包括稅收抵免在內，這分別轉化爲FY26毛股息收益率7.3%和FY27毛股息收益率8.6%。

我認爲未來兩年對這隻ASX銀行股來說非常有吸引力。