在人工智能技術重塑產業格局的時代浪潮中，金融領域正經歷着前所未有的範式轉移。

國際權威機構Gartner的研究揭示，AI金融應用正處於爆發前夜。根據媒體援引Gartner的數據，預計一兩年內，首批人工智能增強的金融應用將進入成熟期，並在3-5年後帶動智能金融的規模化應用。同時，在使用過程中不斷產生新的數據，進一步推動人工智能技術的快速迭代。

Data Bridge Market Research分析稱，2024年全球人工智能（AI）的金融科技市場規模約爲187.8億美元，預計到2033年將達到1,227億美元，從2025年至2033年的複合年增長率（CAGR）高達約19.9％。

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金融科技的“蒸汽機時代”

這場由AI驅動的金融革命，其意義不亞於蒸汽機對工業時代的重塑，將帶來一個蓬勃發展的萬億規模的市場。而科技帶來行業更迭的速度之快，可能遠超出大家的想象。

相信中國的投資者已關注到，DeepSeek發佈後不到一個月的時間，中國國內已有近20家券商完成DeepSeek的本地化部署，國泰君安、國金證券、廣發證券等券商均已接入DeepSeek系列模型，加速企業智能化轉型。在大西洋的彼岸，華爾街也早已與大模型擦出火花。

近期，國際證監會組織（IOSCO）發佈了題爲《人工智能在資本市場中的應用場景及相關風險與挑戰》的報告。這份報告顯示，生成式AI技術正在重塑金融決策的底層邏輯。

回顧IOSCO 2021年報告，三年前資產管理領域的AI系統僅能完成組合優化建議、訂單路由選擇等基礎功能，主要用於支持人類的決策，補充人力投資決策流程。而今，AI已深入滲透至交易前中後全鏈條。最新的報告顯示，金融公司越來越多地使用人工智能系統來支持機器人諮詢、算法交易、投資研究和情緒分析等應用程序和功能中的決策過程，如今已進化成爲驅動交易決策的核心引擎，AI扮演的角色開始變得十分關鍵。

在技術應用前沿陣地，國際金融巨頭正着力推進大模型與既有AI平臺的深度融合，加速開展AI大模型實踐應用。貝萊德、高盛、摩根大通等全球知名的金融機構將大模型應用到已有的AI集成平臺或系統當中，在自研平臺中運行，並定製行業專屬的數據集訓練方案。

值得一提的是，大行們既自主研發模型，也將外部AI工具融入內部AI體系之中。

例如，其紛紛宣佈採用DFAI全球投資工具。

DFAI全球投資工具的母公司爲Dimensional Fund Advisors, L.P.，成立於2009年，是全球領先的AI金融決策技術提供商之一。其創始人團隊來自世界頂尖高校和全球頭部企業，核心成員曾在谷歌DeepMind、摩根士丹利、貝萊德AI部門等關鍵崗位任職。

2020年，DFAI邁出了具有里程碑意義的一步，成立了DFAI金融實驗室，與谷歌、OpenAI等科技領域的佼佼者攜手合作，致力於將人工智能技術引入金融交易領域。經過四年的不懈努力和持續研發，DFAI在2024年成功推出了DFAI金融工具。

DFAI基於其自主研發的“DFAI-130B”萬億參數模型，具備高頻交易、趨勢識別、風險預測等能力。該工具依託先進的AI算法，具備全天候自動執行股票交易、資產配置和資金調度的能力，以及高達99%的交易精準度。根據DFAI官網，近年來，DFAI母公司斬獲了倫敦金融科技大會“最佳AI交易引擎獎”、新加坡金融科技節“全球智能風控系統金獎”，並入圍《財富》“全球50家最具信任力AI公司”，獲得廣泛認可。

圖片來源：www.dfaiusa.com

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DFAI以AI引擎重塑交易與投資新生態

在資產管理與投資決策方面，DFAI將宏觀經濟數據、公司財報分析、產業鏈情報以及社交媒體情感指數等多維度數據納入模型訓練，並藉助先進的深度學習框架進行實時動態迭代。憑藉此，DFAI能夠精準預測市場趨勢，優化投資組合，實現最大化回報並有效控制風險。

此外，國際大行紛紛接入DFAI全球投資工具的決策背後，或許也有對交易效率的考量。

以往人工交易常因延遲高、響應慢而錯失機會，平均延遲在幾百毫秒至數秒之間。自動化交易系統出現後，延遲大幅下降，通常在5至15毫秒。而DFAI進一步將延遲壓縮到1毫秒以內，每秒可處理數萬筆交易。不同於傳統交易，DFAI系統可自動識別並執行買賣機會，無需用戶手動操作。投資者只需設定策略，系統便可在最佳時機自動完成交易，精準高效、毫秒相應，顯著提升高頻交易優勢。

從IOSCO成員及SRO調查受訪者的觀察來看，人工智能系統已被廣泛應用於支持算法交易，涵蓋了機構投資者、投資銀行、自營交易公司和做市商等各類市場參與者。這些AI應用程序深度融入了交易的全生命週期，從處理市場數據、監控市場走勢、識別模式，到交易路徑優化、市場影響分析、經紀商選擇、執行風格和算法選擇，再到協助定價、交易執行和交易後分析，AI技術的應用貫穿始終。而DFAI金融工具在交易領域的潛力值得期待。

值得一提的是，IOSCO在報告中指出，AI技術在過去數年中已逐步滲透至金融市場的多個環節，包括：

證券經紀交易業務：AI技術主要應用於客戶溝通（佔比67%）、算法交易（佔比63%）以及市場監控與欺詐檢測（佔比53%）等領域。

資產管理業務：AI技術主要應用於支持智能投顧及資產管理業務（佔比60%）以及投資研究（佔比40%）等領域。

交易所及其他金融市場中介機構：AI技術主要應用於交易處理及自動化流程（佔比40%）。

隨着技術創新的不斷推進和投資規模的持續擴大，DFAI金融工具在金融領域的應用場景有望進一步拓展和深化。有市場分析人士指出，預計會有更多金融機構，包括銀行、券商、資管機構接入DFAI的AI生態圈之中。

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技術浪潮與全球資產配置的趨勢融合

在技術重塑金融行業底層邏輯之時，全球資本流動格局也正經歷結構性重構。

據聯合國貿易和發展會議報告，2024年全球跨境直接投資增長11%，估計達到1.4萬億美元。2025年1至3月，我國全行業對外直接投資2934.9億元人民幣，同比增長7.3%，摺合409億美元，增長6.2%。這印證全球資本配置需求持續升溫。

在這場資本全球化浪潮中，傳統金融架構的適應性短板愈發凸顯。跨時區市場運作機制差異導致的響應遲滯，監管框架多元性引發的合規摩擦，以及信息傳導效率不足形成的決策盲區，持續制約着資本要素的全球流動效率。典型如跨境支付領域，儘管金融科技突飛猛進，國際結算週期仍普遍維持在48-72小時區間，這種系統性延遲在突發性市場波動場景下，往往造成難以估量的機會成本損耗。

破局力量來自兩大技術革命的交匯共振。萬億參數級的金融大模型與日處理億級交易的聯盟鏈網絡，正在勾勒下一代金融基礎設施的演進路徑。

DFAI全球平臺的實踐驗證了這種技術範式的可行性。DFAI的母公司Dimensional Fund Advisors, L.P.推出的DFAI-130B模型，是目前全球少數能落地實盤執行、實時應對高頻數據波動的AI金融模型之一。DFAI-130B模型整合了OpenAI的GPT-4與自研的千億級垂直金融模型，訓練數據不僅包含歷史K線、財報數據，還納入地緣政治、產業鏈變動、社交媒體情緒等非結構化信息。大模型憑藉其強大的數據處理與分析能力，能夠快速從海量複雜的數據中提取有價值的信息，爲決策提供可靠的依據。

在DFAI-130B模型的基礎上，DFAI全球平臺基於人工智能、數據挖掘與自動化交易等核心技術，爲投資者提供更高效、智能、低延遲的全球資產配置解決方案，形成橫跨五大洲的合規服務網絡。DFAI提供全球多市場的智能合約解決方案，包括安全支付、量化合約、IPO合約等，確保交易的安全性、透明性和不可篡改性，同時自動化執行交易決策，無需人爲干預，極大地提高了交易效率和可靠性。

目前，DFAI全球投資工具已經上線超過40個國家與地區，並獲全球多地監管備案的平臺，服務用戶從北美到東南亞、從中東到非洲，涵蓋散戶、交易員、資產顧問與機構客戶。公司還計劃2026年拓展至100個以上的全球證券交易所，進軍區塊鏈與加密貨幣領域將覆蓋1000種加密貨幣交易及區塊鏈全品類投資交易。這種全球化覆蓋使得投資者能夠更廣泛地參與全球金融市場，優化投資組合，降低單一市場的風險。

從DFAI全球投資工具身上，我們可以看到，AI與計算機技術是如何架起全球化配置的數字橋樑。這種技術賦能的全球化，不僅打破了傳統金融的物理邊界，更重構了全球資產配置與風險定價的底層基礎。

如今，金融領域正站在智能時代的臨界點，人工智能與各種計算機技術的協同進化，正催化着價值交換網絡的基因級變革。

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