（轉自：偉海精英）

投顧違規引發三連罰！“一哥”遭了

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提2025年五項“最佳”的中信證券，因一起分支機構在職人員的違規事項，收到監管三連罰。

投顧違規責令改正

剛剛過去的週末，浙江證監局連發三份罰單，劍指券業“一哥”中信證券。

細究之下，罰單事項均來自投顧違規。其中一份監管函指出，吳雪嫦在中信證券紹興分公司任職期間，存在向客戶提供投資知識測試或開戶知識測評答案、向客戶返還業績獎勵、向未和公司簽訂投顧協議的客戶提供投資建議的違規行爲。

據中證協從業人員信息，當事人爲本科學歷。2019年1月首次登記執業於中信證券紹興分公司，2021年1月取得投資顧問資質。

依據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》《證券經紀人管理暫行規定》《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》《證券投資顧問業務暫行規定》相關規定，浙江證監局對其採取責令改正的監管措施，並記入證券期貨市場誠信檔案。不過，目前這一處罰信息尚未在從業人員信息中標識。

兩級機構同步追責

在處罰個人的同時，浙江證監局對中信證券兩級分支機構同步追責。

監管函指出，中信證券紹興分公司投資者適當性管理、內部控制和廉潔從業風險防控不到位；中信證券浙江分公司對所轄分支機構合規管理不到位，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》相關規定。爲此，浙江證監局對中信證券浙江分公司、紹興分公司分別採取責令改正的監管措施，記入誠信檔案。

工商信息顯示，紹興分公司的前身是成立於2002年的金通證券杭州玉古路證券營業部，2017年12月升級爲分公司。童維佳自2018年3月任紹興分公司總經理至今。

從業人員信息顯示，童維佳早年任職於天和證券；2008年3月加入中信證券，曾任紹興興越路營業部（現爲紹興羣賢路營業部）總經理。

成立於2015年的中信證券浙江分公司，參保人員多達三位數。2024年4月，分公司負責人從“陳鋼”變更爲“解思源”。

從業人員信息顯示，解思源於2010年6月任職於中信證券，2020年11月至2024年4月期間，他曾任中信證券江蘇分公司總經理。

內控隱憂屢見前科

梳理公開監管信息，不到三年時間裏，中信證券浙江分公司連續被點名。

2022年11月，浙江證監局指出中信證券浙江分公司時任從業人員李靜月“合規意識淡漠”，存在“向客戶提供風險測評答案”的違規行爲。對其採取監管警示措施，記入誠信檔案。

2024年7月，浙江證監局對中信證券浙江分公司採取監管警示措施，原因是部分員工屢次向客戶提供開戶知識測評或風險測評答案，提示客戶提高風險承受等級。直接責任人萬繼波，被採取責令改正的監管措施，出現在從業人員信息中。

由此來看，本次的處罰，已經是近年來第三起同類違規。這難免讓外界猜測，中信證券此前的整改，是否落到了實處？

作爲中信證券旗下最高級別“分舵”，屢次爆出員工違規事件，折射出內控合規“隱憂”。

或許，中信證券應該反躬自省，對合規管理的深層癥結進行系統整改，方能匹配其行業龍頭的地位與肩負的市場責任。

業績大戶創收第一

不得不說，浙江分公司所在區域的創收和創利水平，在中信證券內部表現不凡。

從2021年到2024年，中信證券在浙江地區的營業收入分別爲18.56億元、18.75億元、15.72億元和16.03億元；營業利潤分別爲7.21億元、7.29億元、3.18億元和3.68億元。

橫向來看，2021年和2022年，浙江區域的營業收入和營業利潤在各區域中均排名第一。2023年和2024年，浙江地區創收水平仍爲區域之最，但營業利潤遜於上海地區。

考慮到市場競爭加劇、利潤承壓的背景，分支機構是否因業務擴張壓力放鬆了合規底線？這種“規模優先”的發展模式，正面臨監管與市場的雙重拷問。

榮譽加身期待合規

再來說說中信證券的財富管理業務。

2024年報，中信證券榮譽展示頁面，出現了多項財富管理大獎。

中信證券濃墨重彩的表示，財富管理聚焦精細化客戶經營，升級全員投顧人才發展戰略，構建敏捷的客戶服務與業務推動體系，更好地爲客戶提供涵蓋“人-家-企-社”全生命週期綜合金融解決方案。持續優化多市場、多資產、多策略的金融產品體系，通過豐富的產品和業務場景，支撐投資者單一產品需求和組合配置需求，致力於全方位優化客戶服務體驗。構建智能化客戶經營閉環，通過統一規劃、統一部署、統一投入、統一管理，提升經營效率，客戶規模進一步提升。截至報告期末，客戶數量累計超1,580萬戶，較上年末增長12%；託管客戶資產規模突破人民幣12萬億元，較上年末增長18%。

中信證券在近期發佈的《2024年度“提質增效重回報”行動方案落實情況報告》中，重申了託管資產規模超12萬億的成就。表示將繼續深入貫徹落實新“國九條”等政策精神，發揮好資本市場“看門人”、社會財富“管理者”的功能。

業績可觀，榮譽加身的背後，中信證券是否做到不忘初心，依法合規展業？

作爲財富管理轉型的引領者，中信證券在狂飆突進時，如何平衡業務創新與合規風控，仍是全行業亟待破解的命題。

正如監管部門多次強調，合規經營是券商發展的生命線，即便身擁“萬億資產”“行業大獎”，如果合規堤壩出現裂縫，終將危及行業公信力根基。

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