英國金融監管機構對數字銀行 Monzo 處以 2100 萬英鎊（約合 2857 萬美元）的罰款，原因是其在防範金融犯罪方面存在漏洞，其中包括吸納了一些將倫敦地標性建築列為住址的客戶。
英國金融行為監管局（FCA）在周二的一份聲明中表示，在 Monzo 快速擴張期間，其未能維持足夠完善的管控措施來防範金融犯罪風險。該監管機構對 Monzo 在 2018 年 10 月至 2020 年 8 月期間 「反金融犯罪體系及管控措施存在不足」 處以 2110 萬英鎊的罰款。
Monzo 首席執行官 TS・阿尼爾在聲明中稱，這些問題 「已經得到解決，並且早已成為過去式」，此後該銀行在管控方面 「做出了重大改進」。阿尼爾表示，Monzo 致力於打擊金融犯罪。
Monzo 成立於 2015 年，是過去十年間在英國湧現的少數金融科技（「fintech」）應用之一，這類應用通過手機 APP 提供金融服務。
在 2020 年的一次審查後，FCA 對 Monzo 施加了一項限制，禁止其為高風險客戶開設新賬戶。但 FCA 稱，「在 2020 年 8 月至 2022 年 6 月期間，該銀行多次未能遵守這一限制條款，其中包括吸納了超過 3.4 萬名高風險客戶」。
FCA 執行與市場監督聯合執行董事特蕾莎・錢伯斯表示：「Monzo 在吸納客戶時所依據的信息有限，在某些情況下，這些信息明顯不合常理 —— 例如，客戶將倫敦著名地標性建築作為住址。」
「這充分說明了 Monzo 的金融犯罪管控措施是多麼匱乏。」
錢伯斯補充道：「而該銀行未能嚴格遵守不得吸納高風險客戶的限制條款，更是加劇了問題的嚴重性。」
英國其他金融科技公司在防範金融犯罪的管控措施方面也引發了監管機構的擔憂。2024 年，星展銀行（Starling Bank）被處以 2900 萬英鎊的罰款，原因是 FCA 發現其反洗錢管控措施和制裁篩查系統使得金融體系 「對犯罪分子完全敞開了大門」。
Monzo 在最新財報中公布了年度利潤的大幅增長，截至 2025 年 3 月 31 日的財年，其稅前利潤達到 6050 萬英鎊，而去年同期為 1390 萬英鎊。阿尼爾表示，現在談論首次公開募股（IPO）還為時過早。
責任編輯：郭明煜