智通財經APP獲悉，有媒體援引知情人士透露的消息報道稱，華爾街金融巨頭摩根士丹利(MS.US)因對客戶洗錢風險相關的身份審覈問題，正受到美國金融業監管局(FINRA)的調查。包括摩根士丹利、高盛在內的華爾街最頂級投行們近年來多次陷入與洗錢相關的監管風險，凸顯出藉助最先進人工智能大模型協助華爾街金融巨鱷們進行全面客戶身份篩查、風險控制與敏感業務合規管理的必要性。

有媒體援引未具名知情人士的話報道稱，此次客戶審查聚焦於摩根士丹利自2021年10月至2024年9月期間的客戶、風險評級報告以及其他合規與風控操作流程。媒體報道指出，摩根士丹利當前已經因聯邦機構對其高風險反洗錢措施的某些調查而面臨某些潛在罰款。

在美聯儲監管部門多年以來就其財富管理業務部門的風險管理控制提出擔憂後，摩根士丹利一直在着手修復其客戶篩查細節舉措。

摩根士丹利的一位發言人對媒體表示，過去數年該金融巨頭已經在反洗錢核心項目及其他重要的客戶審覈項目上投入大量資金，並已對各項核心業務產生積極影響。

媒體報道還稱，在此次調查中，FINRA已要求提供該機構財富管理業務部門以及包含交易臺的業務部門的一部分美國與國際客戶信息。知情人士透露，摩根士丹利至少六次收到美國金融業監管局(FINRA)的大量數據請求，其中包括最近幾周的一次。

摩根士丹利因財富管理與交易業務的客戶風險評級缺陷，正同時遭FINRA反洗錢調查及聯邦層面的潛在罰款，暴露出傳統篩查體系的漏洞;此前內部文件亦揭示其盡調審覈長期不到位。

藉助AI大模型，摩根士丹利等金融巨頭們可在秒級別完成多來源名單核對、異常交易圖譜分析及自動報告生成，顯著降低人工漏審概率。因此，監管事件與技術投入相互呼應——在合規成本攀升與處罰風險高企的背景下，“AI 賦能反洗錢(AML)與客戶盡調(KYC)”已經成爲華爾街必須加速推進的核心防線。

據瞭解，自ChatGPT火爆全球之後，華爾街開始投入大量人力與財力資源用於開發這些金融巨頭內部專用的類似ChatGPT生成式AI助手。比如華爾街大行高盛今年6月在全集團上線 GS AI Assistant，已有約一萬名高盛員工使用，用於歸納文件、草擬內容、分析風險數據，旨在“全面革新經營效率”。

美國銀行的企業CIO調查數據顯示，與AI應用軟件相關聯的AI軟件類支出位列幾乎所有企業支出預算的“最優先級”。美銀2025年年中調查顯示，受訪者預計2025年的AI相關支出將佔其軟件預算的27.7%，相比美國銀行2024年末調查時顯著上升;2026年的這一比例預期更高，達到31.6%，顯著高於2025年預期。

有統計數據顯示，有着“OpenAI勁敵”稱號的Anthropic年化營收截至5月底已達約 30億美元，這爲生成式AI應用軟件在商業世界的真實應用需求提供了強勁的早期驗證。Anthropic這一里程碑數字較2024年12月的近10億美元年化營收大幅躍升。接近Anthropic的消息人士稱，Anthropic 營收激增主要來自於向其他公司銷售定製化的“AI大模型即服務”，將Anthropic大模型定製部署於企業內部的各種複雜任務進而大幅提升經營效率，這一數據點顯示出企業級AI應用軟件的需求確實處於大幅增長態勢。