澳大利亞貸款市場品牌（Loan Market）近日宣佈將為其品牌經紀人提供一套人工智能（AI）工具，以支持經紀人在文件準備、合規和客戶維護等方面的工作。這一創新措施旨在通過人工智能簡化經紀人的工作流程，提升服務質量。

在2025年「Scale Up」會議上，Loan Market執行主席Sam White和首席產品與創新官Jason Furnell透露，所有澳大利亞的Loan Market品牌經紀人現在都可以使用名為Gemini的AI工具，該工具通過Google Workspace提供，且無需額外費用。預計到9月，新西蘭的Loan Market顧問也將可以使用這一工具。

Furnell在會議上表示：「Gemini通過Google Workspace提供，如果你還沒有激活，請儘快啓動。它是一個付費版，這是非常重要的，因為如果你使用免費版，可能會違反客戶隱私。」

Gemini的推出是Loan Market更廣泛的AI計劃的一部分，旨在幫助經紀人更高效地完成工作，確保合規性並提升客戶滿意度。經紀人可以使用Gemini從客戶會議記錄中提取數據，自動化文檔摘要，或生成書面內容。

此外，Loan Market還在測試另一套名為MyCRM Intelligence的AI工具，並已邀請88名經紀人參與過去三周的測試。這些工具將作為智能助手嵌入經紀人使用的MyCRM平台中。具體功能包括：

• MyNoteTaker：自動評估客戶和文件數據，生成定製的策略和退出方案。
• MyCompliance：審查文件質量，標記不一致之處，提前發現問題。
• MyRetention：通過對比客戶利率與當前市場報價，識別客戶留存機會。
• MyDataAnalyst：數據查詢助手，允許經紀人用自然語言提問，獲取操作反饋。

Furnell強調，這些AI工具僅作為建議，最終的決策仍由經紀人做出。他表示：「這些工具是來幫助經紀人的，而不是替代決策。經紀人仍然是掌控者，仍然對給出的建議負責。」

測試反饋普遍積極，但也有些經紀人擔心，新的經紀人如果依賴AI工具，可能會影響他們建立基本技能的過程。Furnell表示，這是團隊正在積極思考的一個問題。

除了現有的功能，Loan Market還計劃擴展AI應用範圍，包括借貸政策匹配、欺詐檢測、潛在客戶匯總和文檔分析等。

Furnell補充道：「我們希望讓你的工作體驗更好，而不是取代經紀人。」

目前，Loan Market正通過現有的MyCRM平台整合這些工具，旨在支持經紀人的決策，而不是取而代之。然而，Furnell指出，使用「Partner」商業模式（前身為「Bring Your Own Brand」）的經紀人可能會遇到功能受限的情況，特別是如果他們的Workspace或域名沒有由Loan Market管理。

Loan Market執行主席White重申了網絡對創新的重視，並表示：「我們一直在說，技術不會取代經紀人，但不使用技術的經紀人可能會被取代。我們是一個高效的網絡，一旦我們決定做某件事，就能完成它。無論是客戶服務經理、經紀人、信用經理還是企業主……我們可以通過越來越多地使用AI替代一些傳統工作，增加為客戶提供的價值。」

Loan Market成為最新宣佈在集團內部集成AI技術的經紀公司之一，澳洲另一家經紀公司Aussie也已宣佈推出AI助手，幫助網絡提升效率。