專題：2025金融教育宣傳周：保障金融權益 助力美好生活 基金行業在行動
引言：
自2023年8月中國證券投資基金業協會發布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》以來，公募基金行業正加速從「產品導向」向「投資者價值導向」深度轉型，構建全周期、專業化的投資者服務生態成為行業共同使命。
為踐行以投資者為本的理念，紮實做好投資者教育宣傳工作，中信保誠基金「UP向上，投資有溫度」系列活動作為「共創財富行」服務體系的重要組成部分，不僅是公司踐行《投教工作指引》要求、深化投教工作的核心實踐，更旨在通過系統化的理財知識普及、專業化的投資決策陪伴、多元化的傳播場景搭建，致力於為投資者提供覆蓋全生命周期的財富管理支持。
當人均壽命突破80歲、養老金替代率逐步承壓，長壽時代下如何規劃資產配置，才能讓「老有所養」從期待變為安心？8月27日，中信保誠基金「UP向上，投資有溫度」投資者服務活動走進海南，與當地投資者共同聚焦「長壽時代下的資產配置新機遇」，在椰風海韻間探尋養老財富規劃的破局之道。
長壽時代、低利率時代的到來正深刻改變着個人投資者和財富管理行業，低利率時代資產配置的目標是在確定性的基礎下，通過多元配置適度增強投資收益。此次活動特別邀請了專業產品分析專家任鵬宇現場分享。他以「長壽時代下的中國資產重新換錨」為題，從人口結構變遷、養老金可持續性等宏觀視角切入，深入剖析老齡化社會帶來的挑戰與機遇。任鵬宇指出，隨着養老金替代率下降、居民壽命延長，多元化資產配置已成為實現穩健養老的必然路徑，投資者需從現在起將養老需求納入資產配置框架，避免未來陷入「財富儲備不足」的被動；其次，養老的核心意義在於「通過主動規劃抵禦不確定性」，單純依賴社保養老難以滿足品質生活需求，而多元化資產配置正是投資者需掌握的核心能力 ——它能通過不同資產的搭配，平衡風險與收益，為養老構建穩定的 「財富安全墊」。
作為「共創財富行」服務體系的重要實踐，此次海南站活動延續了中信保誠基金 「以客戶需求為中心」 的服務內核。自 2005 年成立以來，公司始終將投資者陪伴放在重要位置：一方面通過「開心投資主義」專欄、「投資π」直播等線上內容平台持續輸出投資知識，另一方面以「信誠號動車組」巡講等線下活動走進全國多個城市，陪伴廣大投資者成長。2024年9月「共創財富行」服務體系發布後，更是進一步整合投研、產品、服務資源，為不同生命周期的投資者提供精準支持——此次海南站正是針對長壽時代下的養老財富需求，量身打造的專項服務實踐，未來還將走進更多城市，把專業的資產配置思路傳遞給更廣泛的投資者。
真正的投資者服務，不僅是分享市場機會，更要幫助客戶看清時代趨勢、理解資產本質。在長壽時代的背景下，通過系統化的交流與培訓，引導投資者結合自身年齡、風險偏好、養老目標做好長期資產規劃，讓專業知識轉化為 「看得見、用得上」 的財富管理能力，纔是「投資有溫度」的核心要義。
未來，公司將繼續以「共創財富行」為載體，陪伴投資者在資產配置的道路上穩步前行，讓每一份養老期待都能找到堅實的財富支撐，實現「UP向上」的長期價值增長。
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責任編輯：郭栩彤