儘管企業在財務軟件上投入了數百萬美元，但許多財務團隊在結賬、覈對數據以及準備審計材料時，仍依賴 Excel 表格。兩位前微軟高管將這一現象視為亟待解決的問題 —— 他們共同創立了 Maximor 公司，計劃用人工智能代理取代電子表格，接手財務團隊的基礎性工作。
在財務領域，Excel 表格的應用無處不在。即便企業部署了專用的企業資源計劃（ERP）、客戶關係管理（CRM）和計費系統，許多中型企業及大型集團仍會將交易數據導出到 Excel 中進行人工覈對。財務團隊常將電子表格當作臨時數據庫使用，有時甚至依賴 VLOOKUP 函數（一種用於從一個表格中提取匹配數據並填入另一個表格的函數）來對齊不同文件中的數據。
Maximor 的目標是通過其人工智能系統，減少財務團隊對 Excel 的依賴。目前該公司已結束 「隱身模式」（指初創公司未公開運營細節的階段），並完成了一輪 900 萬美元的種子輪孖展，由基石資本（Foundation Capital）領投。
這家初創公司構建了一個人工智能代理網絡，可直接與 ERP、CRM 和計費系統對接，持續提取交易數據。聯合創始人兼首席執行官拉姆南丹・克里希納穆爾蒂（上圖右側）在獨家採訪中表示，這種模式有助於整合運營數據與財務數據，提供實時財務可視化功能 —— 無需等到月末才整理所有數據。
他認為，該方案將有助於縮短月末結賬所需時間。例如，Maximor 稱其早期客戶之一、房地產科技公司 Rently，已將結賬時間從 8 天縮短至 4 天，且無需額外招聘兩名會計人員。Rently 首席財務官達斯汀・尼爾表示，在使用 Maximor 的智能代理平臺後，團隊近一半的工作時間可轉而投入戰略性事務。
Maximor 的財務智能代理可接入多種系統，包括 NetSuite、Intacct 等 ERP 系統，QuickBooks、Zoho Books 等會計工具，以及各類薪資管理、CRM 和其他軟件即服務（SaaS）平臺。完成對接後，這些代理會自動生成工作底稿、審核說明和審計追蹤記錄，助力簡化審計流程。
儘管 Maximor 旨在減少對 Excel 的依賴，但仍允許財務團隊將覈對後的數據流導出為電子表格格式 —— 許多審計人員和財務人員在提交審計數據前，更傾向於使用這一格式。
克里希納穆爾蒂向 TechCrunch（美國科技媒體）表示：「在這一點上，我們的平臺與 Excel 具備互操作性。平臺會完成核心工作，結果既可以在我們自己的用戶界面（UI）上呈現，也能直接導出到 Excel 中。」
除人工智能代理外，Maximor 還提供人工會計師服務：既可作為 「人機協作」 環節的補充，為人工智能的工作提供支持；也可直接為沒有內部財務團隊的企業提供會計服務。考慮到 Maximor 將自身定位為 「通過自動化完成財務工作的人工智能初創公司」，提供人工服務似乎與其核心承諾存在矛盾，但這一設定實際上是一種巧妙的安全保障機制。
不過，克里希納穆爾蒂向 TechCrunch 解釋稱，該軟件具備自主運行能力，智能代理可獨立完成端到端的工作流程。他表示：「智能代理負責數據準備工作，人類負責審核，這種模式與傳統會計團隊的運作方式十分相似 —— 初級員工處理日常事務，管理者則專注於監督把控。」
克里希納穆爾蒂於 2024 年夏季聯合創立 Maximor。在此之前，他在微軟工作多年，是微軟數字轉型團隊的創始成員之一，曾為可口可樂等《財富》500 強企業主導財務與數據項目。他的合作伙伴、現任 Maximor 首席技術官（CTO）的阿賈伊・克里希納・阿姆丹，此前也在微軟任職，參與過微軟內部收入系統改造等多個項目。兩人早在印度馬德拉斯理工學院（IIT-Madras）求學期間便已相識，至今已合作 14 年。
克里希納穆爾蒂表示，兩人在微軟積累的財務領域經驗，吸引了衆多天使投資人，其中包括來自 Ramp（財務科技公司）、Gusto（薪資管理公司）、MongoDB（數據庫公司）、Zuora（訂閱管理公司）以及四大會計師事務所的首席財務官和財務領域高管。此外，本輪種子輪孖展還獲得了 Perplexity（人工智能公司）首席執行官阿拉文・斯里尼瓦斯（他與克里希納穆爾蒂是印度馬德拉斯理工學院的同班同學），以及 Zuora 首席執行官田左（由本輪孖展的風投機構引薦）的投資。機構投資者蓋亞創投（Gaia Ventures）和 Boldcap 也參與了此次孖展。
Maximor 總部位於美國紐約，在印度班加羅爾設有辦公室，現有 18 名員工，在美國和印度兩地的人員分佈基本均衡，目前正積極在這兩個地區招聘人才。該公司的目標客戶是年收入至少 5000 萬美元的企業，目前已在美國、中國和印度擁有早期客戶。此外，Maximor 的軟件同時支持美國公認會計原則（GAAP）和國際財務報告準則（IFRS），能夠滿足跨國企業的需求。
責任編輯：郭明煜