FX168財經報社(北美)訊 長達六年的追捕終於落下帷幕——英國史上最大洗錢案的幕後主腦、47歲的中國女子錢志敏（Zhimin Qian），最終在英格蘭約克市的一間Airbnb公寓中被警方發現，當時她蜷縮在被窩裏，瑟縮不前。

據英國媒體報道，錢志敏在中國通過虛假投資計劃詐騙了12.8萬名受害者，共計55億英鎊的比特幣資產，隨後持加勒比地區僞造護照逃往英國。

2017年7月，她與42歲的溫健（Jian Wen，音譯）——一名前利茲外賣店員工——在倫敦北部高檔社區漢普斯特德租下每月1.7萬英鎊的豪宅。兩人僞裝成國際珠寶商與私人助理，以奢華消費掩飾資金來源。

在短短48周內，她們輾轉歐洲24個城市購物狂歡，購買名錶、鑽石與奢侈品牌服飾。在瑞士蘇黎世的梵克雅寶店中，她們一次就花費11.92萬英鎊購入兩枚腕錶。

錢志敏在2018年的一份手稿《六年計劃》中，甚至幻想自己將贏得「英國公爵」的信任，並在2022年成為克羅地亞與塞爾維亞邊境「自由國（Liberland）」的「女王」。

從「女王夢」到被捕：帝國崩塌的六年

但現實更為殘酷。

2024年4月22日，警方終於追蹤到她藏身於約克市的一處Airbnb民宿內，再次發現她縮在牀上躲避——與六年前在漢普斯特德被捕時的場景如出一轍。

本周二（當地時間），錢志敏在南華克刑事法庭（Southwark Crown Court）承認洗錢、轉移及持有犯罪所得（加密貨幣）等罪名，被判處11年8個月監禁。

她的同夥、47歲的馬來西亞籍男子成福林（Seng Hok Ling，音譯），因協助轉移鉅額贓款，被判入獄4年11個月。

洗錢網絡曝光：比特幣、豪宅與奢華假象

警方調查顯示，錢志敏與溫健曾試圖在倫敦購買兩處房產——一處位於漢普斯特德高街附近、價值2400萬英鎊的豪宅，另一處位於北倫敦托特裏奇（Totteridge）、價值1250萬英鎊的別墅。

正是這些高調交易引起了當局懷疑。

2018年10月31日，警方突襲她們在漢普斯特德的租住房，發現錢志敏躺在紫色牀單下，謊稱自己名叫張雅笛（Yadi Zhang），並患有「腦部及腿部舊傷」。

在臥室保險櫃中，警員發現了記錄筆記本，上面寫有她筆記本電腦的登入信息及多組加密貨幣錢包私鑰。警方由此意外查獲全球最大規模的單次加密貨幣資產——共計6.1萬枚比特幣（約合50億英鎊），外加價值超過2億英鎊的其他非加密資產。

「藏寶圖」揭密：從倫敦Harrods到數百億比特幣

調查過程中，警方在她的筆記本電腦中發現：

一台紅色戴爾筆記本中存有8.23億英鎊的比特幣；

一台黑色聯想電腦中另存有3.5億英鎊的比特幣；

現場還發現13萬英鎊現金、及成捆的歐元、美元和瑞士法郎。

更令人震驚的是，錢志敏還手繪了一張「藏寶地圖」，標明位於倫敦Harrods百貨附近的保險箱位置，警方根據地圖找到了其中隱藏的手機與兩台筆記本電腦，內含價值數百萬英鎊的數字資產。

潛逃六年：從豪宅到Airbnb

雖然警方當時查獲了大批數字資產，但兩人最初並未立即被逮捕。

錢志敏察覺不妙，迅速逃離倫敦，在隨後的六年裏不斷更換身份與住所，甚至僱佣數名助手，通過苛刻合同維繫他們的沉默與協助。

溫健於2021年5月在漢普斯特德被捕，後被判入獄6年。警方繼續追蹤資金流向，最終鎖定錢志敏在約克。

法庭陳述與警方總結

法庭上，辯護律師理查德·托馬斯（Richard Thomas KC）稱，她「在羈押期間表現良好，無前科記錄」。

其律師羅傑·薩霍塔（Roger Sahota）則表示：「作為比特幣早期投資者，錢女士承認自己誤導了信任她的人。她對受害者深表歉意，希望她創造的財富至少能留下積極的部分。」

英國倫敦警察廳經濟與網絡犯罪部門負責人威爾·萊恩（Will Lyne）表示：「這起案件是倫敦警方有史以來最大、最複雜的經濟犯罪調查之一。每一筆加密貨幣交易都有痕跡，我們將持續追蹤、凍結並歸還被盜資產。」

倫敦市長薩迪克·汗（Sadiq Khan）也發表評論稱：「加密貨幣欺詐每年涉及數十億英鎊，助長國際洗錢與有組織犯罪。這起案件的破獲具有重大意義。」

錢志敏曾自稱「世界上最富有的女比特幣持有者」，夢想統治一個虛擬國度。如今，她的財富被沒收、自由被剝奪——留下的，只有警示：在數字黃金的世界裏，每一筆交易都有迴響，每一場騙局終將被追溯。