專題：財經年會2026：預測與戰略暨2025全球財富管理論壇

　　《財經》年會2026：預測與戰略暨2025全球財富管理論壇於2025年12月18-20日在北京舉行。德勤中國創新及數字化服務主管合夥人金科表示，今年以來，大模型、智能體等技術的爆發式發展，推動企業一把手將AI提升至戰略高度，但行業轉型仍存在普遍誤區：重技術投入輕底層建設，忽視數據治理、組織適配等核心要素。盲目跟風佈局AI項目，缺乏對應用場景的深度理解，導致ROI不及預期。

　　他強調，成功的數智化轉型需把握四大要素：

　　一是組織能力適配，高管層需提升對數字化的理解與認知，打破跨專業融合壁壘；

　　二是流程重構，基於大模型與智能體的閉環能力，構建「AI組織」，重新定義人機協同的流程形態；

　　三是數據治理，積累高質量數據集，打通系統間的數據流轉，為大模型應用奠定基礎；

　　四是生態協同，通過與科技廠商合作，彌補自身數字化能力不足，實現資源互補。

　　展望未來，金科認為，「未來我們相信，面向業務場景、全鏈路的 AI 更廣泛更深入的應用，毫無疑問是未來三到五年非常要的特徵。」同時全球化資產配置、數字貨幣等新興領域將催生新的數字化需求。他建議，機構需系統性規劃轉型路徑，避免盲目投入，在技術創新與風險管控之間找到平衡，實現可持續發展。

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責任編輯：李思陽