美國聯邦存款保險公司已同意支付18.844萬美元的法律費用，並放棄拒絕公開加密貨幣相關「暫緩函」的抗辯訴求，就此與一樁關聯所謂「扼流點2.0行動」銀行業務限制手段的《信息自由法》訴訟達成和解。該案的審結，也迫使該監管機構公布了相關記錄，這些記錄顯示銀行據稱受到施壓，被要求暫停或限制加密貨幣相關業務。
美國聯邦存款保險公司於上周五在華盛頓哥倫比亞特區聯邦法院提交了聯合狀態報告，其中表示將全額支付歷史聯合研究公司產生的律師費——這家研究機構是受加密貨幣交易平台Coinbase委託提出相關記錄調取申請的，同時該機構還將修訂《信息自由法》框架下的部分操作慣例。
這份狀態報告顯示，聯邦存款保險公司在駁回上訴的函件中承認，其「拒絕公開相關記錄的決定，是基於判定所調取記錄的類型符合豁免公開情形，而非針對每份文件逐一作出是否豁免的判定」。
這批記錄的公開，源於聯邦存款保險公司監察長辦公室在2023年10月發布的一份報告，該報告披露了這些文件的存在，同時批評該機構向多家銀行發函，「要求其暫停或不再擴大已規劃或正在開展的加密貨幣相關業務」。
此次和解達成前，法院已於去年11月作出判決，正式認定聯邦存款保險公司存在違反《信息自由法》的行為：該機構最初對這批暫緩函進行了整體性的拒絕公開處理，且「對暫緩函中不屬於《信息自由法》第八條豁免範疇、或公開後不會損害第八條所保護之相關利益的信息進行了隱去處理」。
加密貨幣反洗錢諮詢公司BitAML創始人兼總裁Joe Ciccolo向新聞媒體表示，這一判決表明，上一屆政府時期的加密貨幣監管工作，其制定既受傳統的安全性與穩健性分析影響，也同樣受「政治考量與聲譽考量」的深刻影響。
Ciccolo稱：「聯邦存款保險公司此舉實在令人不齒——該機構肩負保護消費者、為公衆存款提供保險的法定職責，本應成為透明化的典範。」
所謂「扼流點2.0行動」，指的是外界指控美國聯邦存款保險公司、聯儲局、貨幣監理署等銀行業監管機構協同採取行動，限制加密貨幣企業獲取銀行服務；這一名稱借鑑了奧巴馬政府時期的一項政策，彼時美國監管機構曾向銀行施壓，要求其切斷與槍支經銷商、發薪日貸款機構的業務往來。
2023年11月Coinbase公司申請調取這批函件時，美國聯邦存款保險公司以相關函件「本質上符合豁免公開條件」為由駁回申請，後又表示其拒絕公開的決定依據的是記錄類型，而非對每份文件逐一開展豁免公開審查。
2024年6月曆史聯合研究公司提起訴訟後，美國地區法院法官Ana Reyes下令聯邦存款保險公司提交這批函件，後續又批評該機構在文件信息隱去處理中「未秉持誠信原則開展工作」，並要求其對信息隱去作出更審慎的處理。
聯邦存款保險公司先後歷經四次法院判令、六次文件提交，才最終交出所有相關回應用檔。
「數年的訴訟努力終有價值。」和解達成後，Coinbase公司首席法務官Paul Grewal在X平台發文稱，「我們成功披露了數十封加密貨幣‘暫緩函’，這是‘扼流點2.0行動’確有其事、監管機構協同打壓加密貨幣行業的鐵證。」
根據和解協議，聯邦存款保險公司承諾推出多項政策調整，包括在培訓材料中新增條款，指導員工對《信息自由法》相關調取申請作「寬鬆解讀」，同時明確表示，該機構並無依據《信息自由法》第八條豁免條款，對所有銀行監管文件一概豁免公開的統一政策。
Ciccolo認為，金融監管工作應秉持「透明化原則、風險導向原則，且建立在清晰的監管標準之上」，而非通過語意模糊的「暫緩函」施加非正式壓力。他還警示，監管機構的幕後操作會損害市場對監管體系的信任。
聯邦存款保險公司完成付款後，訴訟各方將提交正式的撤訴申請。截至目前，該監管機構尚未對新聞媒體的置評請求作出回應。
責任編輯：李肇孚