Jonathan Stempel

路透紐約2月27日 - 摩根大通JPM.N、巴克萊BARC.L和第五第三銀行FITB.O被投資者起訴，這些投資者因現已破產的次級汽車貸款公司Tricolor發行的證券而蒙受損失，並指控這些銀行在進行欺詐性營銷這些債務時，錯過了 "巨大的紅旗"。

在周四晚間向曼哈頓聯邦法院提交的一份訴狀中，2022 年 4 月至 2025 年 6 月期間售出的超過 2.3 億美元 Tricolor 資產支持票據的持有人稱，銀行作為 Tricolor 的主要貸款人，通過對其汽車貸款進行孖展和證券化，"助長並延續了 Tricolor 類似龐氏騙局的行為"。

原告稱，儘管銀行在 2022 年和 2023 年對 Tricolor 的審計中發現，應收貸款報告不準確，現金流經常被髮送到錯誤的賬戶或 "編造"，但銀行仍保證這些票據具有投資價值。

一些票據現在的交易價格不到 10 美分，原告稱他們的損失可能高達數億美元。

"訴狀稱："被告們寧願冒着倉儲孖展額度上的鉅額虧損的風險，也不願放棄從 Tricolor 的欺詐行為中獲得的數百萬美元的費用和收入，他們的對策是隱瞞所了解到的情況，把頭埋在沙子裏。

摩根大通、巴克萊銀行和總部位於辛辛那提的 Fifth Third 拒絕發表評論。 30 名原告中包括由 Janus Henderson JHG.N、Ellington Capital Management 和 One William Street Capital Management 管理的基金。

摩根大通首席執行官稱 Tricolor "不是我們最輝煌的時刻"

Tricolor 主要為美國西南部低收入的西班牙裔社區提供汽車貸款，去年 9 月 10 日，該公司根據《美國破產法》第 7 章申請清算 (link)。

在該公司申請破產保護的 18 天前，汽車行業的另一家大型公司--零部件供應商 First Brands 尋求破產保護。

這兩起破產案都凸顯了私人信貸的風險，在私人信貸中，基金和其他投資者向企業提供資金，而這些企業受到的監管比那些進入公共市場的企業要少。

12 月，Tricolor 首席執行官朱（Daniel Chu）和前 Tricolor 首席運營官古德加姆（David Goodgame）在曼哈頓被起訴 (link)，涉嫌系統性地欺騙債權人和貸款人，包括僞造貸款數據和雙重抵押。

朱和古德加姆不認罪。摩根大通、巴克萊銀行和第五第三銀行都報告了因 Tricolor 遭受的九位數損失，摩根大通首席執行官迪蒙（Jamie Dimon）稱其銀行面臨的風險 "不是我們最輝煌的時刻"。

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