炒股就看金麒麟分析師研報，權威，專業，及時，全面，助您挖掘潛力主題機會！
來源：行家券業
新年首罰！金融街證券反洗錢被警示
可能是節後首份涉及券商的反洗錢罰單，悄然出現在央行官網。近期頻頻陷入合規風波的金融街證券再次推至聚光燈下，其背後暴露的反洗錢內控漏洞與合規管理短板，成為證券行業不可忽視的警示樣本。
情節嚴重？
春節前夕，我們剛在《老牌網點「集體飛單」？又是這家券商》一文中點評了金融街證券收到的證監罰單。未曾想到，春節剛過，一則來自「央媽」的罰單，讓這家券商的合規危機持續發酵。
日前，中國人民銀行內蒙古自治區分行通過官網公示了蒙銀罰決字〔2026〕2號行政處罰。直指金融街證券三項核心反洗錢違規行為：
一是未按規定製定、完善反洗錢內部控制制度規範。
二是未按照規定開展客戶盡職調查。
三是未按照規定報告可疑交易。
為此，人民銀行內蒙古分行對金融街證券罰款141.2萬元，公示期限三年。
對照2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》。其中，第六條要求金融機構「應當依法採取預防、監控措施，建立健全反洗錢內部控制制度，履行客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務。」第五十二條規定，「未按照規定製定、完善反洗錢內部控制制度規範」「情節嚴重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款」。類似的，第五十三條規定，「未按照規定開展客戶盡職調查」「未按照規定報告可疑交易」「」情節嚴重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款。」
從罰單金額來看，金融街證券的違法情形，可能屬於「情節嚴重」的情況。
合規誰責？
作為H股上市券商，金融街證券在合規核心崗位的配置堪稱「頂配」。
中證協官網信息顯示，劉佔軍於2020年初空降彼時的恒泰證券（金融街證券前身），出任合規總監，並在2023年9月起兼任首席風險官，全面主導公司風控合規工作。
港股年報披露的信息，提供了更多背景：劉佔軍生於1976年，2001年本科畢業於內蒙古財經大學財政稅務專業，後取得內蒙古工業大學工商管理碩士學位。他曾先後擔任內蒙古證監局上市公司監管處副處長、辦公室主任、機構監管處處長及稽查處處長等核心職務，對監管規則、執法重點了然於胸。
這位擁有監管背景的高管，在2023年和2024年，他的薪酬分別為人民幣140萬元和186萬元。
作為「懂規則、握實權、拿高薪」的專業人士，負責合規，卻仍未能避免反洗錢領域的重大違規，更凸顯出本次罰單的警示意義。即便有監管背景的高管坐鎮，但如果合規制度未能真正嵌入業務全流程、未能有效約束一線操作，仍可能在監管檢查中暴露系統性風險。
那麼，金融街證券到底是制度沒落地，還是業務壓過了合規？這問號，市場要追問，監管更要追問。
行業警示
當然，141.2萬元的罰款，對券商而言或許只是「九牛一毛」。然而，罰單揭示的合規管理漏洞，以及監管釋放的「全年高壓、零容忍」信號，纔是全行業必須正視的核心問題。
對金融街證券來說，行政罰款只是短期成本。而更深遠的影響在於：連續的監管處罰將直接衝擊其品牌聲譽與監管評級，甚至可能影響未來的業務准入與創新試點資格。
要知道，反洗錢從來不是應付檢查的PPT，不是高管履歷上的「鍍金項」，是券商的生死底線。今天敢在客戶盡調上「放水」，明天就敢在可疑交易上「瞞報」，最後買單的，不僅是一家券商，更是證券行業的公信力。
免責聲明：本文僅供信息分享，不構成對任何人的任何投資建議。投資者據此操作，風險自擔。
責任編輯：楊紅卜