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　　晨星發布研報稱，維持對中國平安（02318）公允價值預測84港元。平保2025年稅後經營利潤率加速增長至10%，主要得益於財產及傷亡保險承保利潤的提升，主要受惠於巨災損失減輕，以及資產管理業務損失的減少。

　　該公司業績符合預期，凸顯了跨境保險業務的改善、銀行和資產管理業務風險的降低，支撐了晨星對平保2030年稅後營業利潤率實現高單位數增長的預測。

　　該公司銀行保險業務（Bancassurance）於2023年纔開始向其子公司平安銀行以外的地區擴張，但平保的銀行保險業務利潤率已達29%，與友邦保險（01299）的35%相若，幾乎是國內同行15%的兩倍，並在銀行保險業務新業務價值方面領先行業。

　　2025年平保的銀行保險業務新業務價值（NBV）增長139%，預計2026年將增長超過40%。代理人NBV增長10%，員工人數自2023年以來仍維持了雙位數的增長，該行預計隨着參與產品獲得市場認可，到2026年將提升至15%左右。

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責任編輯：史麗君