來源：北京商報
7月28日，人民銀行深圳市分行、國家外匯管理局深圳市分局舉行2026年上半年新聞發布會，介紹深圳金融運行有關情況，其中提到積極防範涉黃金市場、虛擬貨幣等領域非法金融活動風險。
據介紹，2026年上半年，深圳從強化工作部署督導、廣泛提示警示風險以及深入開展宣傳教育三方面，對黃金、虛擬貨幣相關非法金融活動進行了治理。
具體舉措上，人民銀行深圳市分行召開轄內金融機構防範和處置黃金、虛擬貨幣等非法金融活動專項工作會議，部署金融機構發揮對非法金融活動資金監測預警的「前哨」作用。清理企業工商信息中虛擬貨幣相關違規字樣，強化對非法金融活動的源頭管控。同時，人民銀行深圳市分行等多部門聯合發布《關於進一步規範黃金市場經營行為的公開提示》等文件，要求黃金珠寶企業堅決杜絕各類違法違規業務。
此外，人民銀行深圳市分行等還開展宣傳教育，通過深入華強北、水貝等商圈社區，發放《防範虛擬貨幣非法金融活動風險提示書》等，指導金融機構「線上+線下」持續開展宣傳，常態化警示涉黃金市場、虛擬貨幣非法金融活動風險，提升公衆風險辨識能力。
一直以來，黃金作為全球性的硬通貨，本身價值高，流動性強，而虛擬貨幣具備去中心化特點，跨境流轉難追蹤，二者成為非法金融活動的高發載體。尤其是在金價、幣價大幅波動之時，各類洗錢、詐騙等非法金融活動更甚。
以黃金為例，此前國際金價在2025年持續攀升後屢次刷新歷史高價，進入2026年後又出現暴跌異動，黃金交易一片火熱，同時也催生了多種亂象。而深圳水貝是全國著名的黃金交易市場，位於這一區域的深圳市傑我睿珠寶有限公司在2025年末出現異常，其提供的資金充值、寄賣或寄換黃金的服務無法履約，最終遭立案偵查，公司實控人等被採取刑事強制措施。
在中國企業資本聯盟副理事長柏文喜看來，人民銀行深圳市分行將涉黃金市場、虛擬貨幣列入非法金融活動整治的重點，釋放出明確的從嚴監管信號。深圳將金融機構擺到「前哨」位置，激活金融機構一線監測職能後，大額資金異動、黃金珠寶企業賬戶異常流水、與虛擬貨幣地址關聯的轉賬等將被實時捕捉，多項行業規範的發布也對黃金珠寶企業形成威懾。
柏文喜坦言，非法金融活動真正的治理難點在於識別，例如一家水貝金店同時做着合法黃金批發和非法對賭私盤，監管需要穿透到交易結構底層才能真正發現。深圳強調金融機構的「前哨」位置，正是抓住了「資金流」這一關鍵。
事實上，結合警方案情通報，儘管監管部門多次強調風險，黃金、虛擬貨幣領域非法活動仍有新套路冒出，二者之間也呈現密切關聯。在近期上海警方破獲的一起電信詐騙案中，便同時涉及黃金和虛擬貨幣。
從作案鏈條來看，詐騙分子以炒股、虛擬貨幣投資獲取高收入為誘餌，誘導受害人陸續轉賬594萬元，最終經警方調查，涉案款項並未用於投資，而是直接打入了深圳水貝一家金店的賬戶，再以快遞、跑腿取貨的方式獲取黃金，涉案金條一出庫便被迅速轉移，試圖將電詐贓款「洗白」為黃金。最終，洗錢團伙成員悉數落網。
柏文喜認為，對於黃金、虛擬貨幣相關非法金融活動，深圳已建立專項工作會議、公開提示、宣傳教育「三位一體」機制，預計後續將按季度、按風險熱度滾動推進。黃金與虛擬貨幣並列警示，也預示後續深圳對「區塊鏈+黃金」「虛擬貨幣+實體資產」等複合型騙局的打擊會同步加碼。
柏文喜同時提醒消費者，購買黃金以及相關投資行為要通過正規交易渠道，要警惕「黃金穩保值、高額返利」等虛假宣傳誘餌。而虛擬貨幣在境內任何業務均屬非法金融活動，參與其中不僅需要自擔損失，還有可能捲入詐騙活動中。