收評：創指跌1.32%，銀行股批量刷新歷史新高，農業股、消費股逆勢走強    分時圖 　　9月1日，市場全天窄幅震盪，截至收盤，滬指報3979.89點，跌0.16%；深成指報13872.38點，跌1.02%；創指報3393.43點，跌1.32%。 　　板塊方面，農業種植板塊表現強勢，萬向德農6連板，新賽股份4連板，神農種業20CM漲停；大消費板塊集體走強，茂業商業、國芳集團、新華百貨等多股漲停；短劇概念延續強勢，芒果超媒、歡瑞世紀等漲停。銀行板塊反覆活躍，中國銀行、建設銀行、成都銀行、江蘇銀行盤中均創歷史新高；鴻蒙概念震盪走強，鴻合科技、華勝天成漲停；光模塊概念探底回升，青山紙業觸及漲停。下跌方面，PCB概念震盪調整，方邦股份、南亞新材、中英科技等紛紛下挫。總體來看，兩市個股漲多跌少，上漲個股超3300只。 　　盤面上，農業、保險、零售、傳媒等方向漲幅居前；電子化學品、MLCC概念、元件、存儲芯片等方向跌幅居前。 　　熱點板塊： 　　農業板塊 　　萬向德農6連板，新賽股份4連板，福建金森3連板。 　　分析認為，導致農產品價格上漲的最新變量可能是：石油價格。由於美伊衝突，油價居高不下，導致柴油價格上漲，推動更多國家繼續提高生物燃料摻混要求，這強化了燃料市場對農產品的需求。與此同時，黑海港口遭受攻擊導致出口受阻，小麥價格一度攀升至三年高點；厄爾尼諾現象更是拉高了糧食價格的上漲預期。 　　信息面： 　　【智能消費等十萬億級市場要來了！七部門發文推動商品消費擴容升級 到2030年社零總額達60萬億元左右】8月31日，商務部等七部門發布《關於推動商品消費擴容升級的實施意見》。《實施意見》提出，到2030年社會消費品零售總額達60萬億元左右，培育形成綠色消費、智能消費、健康消費等十萬億級市場。圍繞這一目標，政策從促進大宗耐用商品消費、穩步提升生活日用商品消費、支持特色商品消費、培育壯大升級類商品消費等維度協同發力，為提振消費、擴大內需注入強勁動力。 　　【美企將接管中國企業所運營的委內瑞拉油田？外交部：中委合作受法律保護】外交部發言人郭嘉昆主持例行記者會。路透社記者提問，據報道，作為特朗普總統與委內瑞拉達成的全新石油協議的一部分，美國石油公司北美藍色能源合作伙伴公司(NABEP)將接管委內瑞拉境內多處油田。這些油田此前由中國企業所運營。中方對此有何回應？ 　　郭嘉昆表示，中方注意到有關報道。中方一貫主張國與國之間關係應該按照聯合國憲章宗旨和原則處理，國與國之間開展經貿合作應當遵循平等互利、合作共贏的原則。「同時我還想強調，中國和委內瑞拉的合作受到國際法和兩國法律的保護，中國在委內瑞拉的合法權益必須得到保障。」郭嘉昆說。  　　【有銀行稱辦40年房貸需35歲以下】房貸最長期限從30年延至40年，政策落地後各家銀行進展不一。據悉，多數銀行尚未收到內部操作通知，仍在等待指引。但已有銀行明確可辦理40年期貸款，部分股份制銀行設定借款人年齡加貸款年限不超過75歲的上限條件。 　　已落地的某國有銀行工作人員表示，期限拉長意味着每月還款壓力減輕，但總利息支出隨之增加。已落地新政的銀行客戶經理介紹，以前貸了30年的客戶也可以申請改為40年，100萬貸款從30年改為40年，月供本金部分每年可少還7000元。 　　【北京二手房成交量連續六個月超1.3萬套 經紀人直呼8月市場比肩「金三銀四」】在中央樓市組合拳出台前夜，北京的二手房市場已經實現築底回升。9月1日，根據北京市住建委的最新統計，8月北京二手房網籤量突破1.3萬套，按年增長近4個百分點，按月微降。 　　數據淡季不淡的背後，是韌性市場在淡季的築底回升：記者走訪多個區域二手房中介機構了解到，在8月7日北京本地樓市優化政策落地後，8月下半月市場置業熱度顯著回升。對比政策落地前，部分中介門店客戶諮詢量、房源帶看量漲幅超20%。不少中介經紀人表示，8月業務已比肩「金三銀四」傳統銷售旺季，部分原本計劃淡季休假的經紀人，因客戶看房需求集中，被迫推遲休假安排。 　　機構觀點： 　　瑞銀中國股票策略研究主管在周二的媒體會上表示，當前可以重新買入科技股，同時考慮到資金面等因素，相比港股更看好A股。之前引發科技股回調的因素，包括AI敘事的變化、倉位集中、降槓桿，三個因素目前都有所改變。 　　不過預計下半年投資者會找更多非AI的板塊，使得整體股市的板塊表現會沒有上半年那麼狹窄。相較港股IPO和配售較多，A股資金面相對比較充裕，同時更看好硬件股，A股這類股票也佔比較多。由於啞鈴配置，亦看好銀行股，並推薦與AI關聯度沒有那麼高的有色板塊，以及出海主題。 　　研究機構表示，上半年經濟呈現AI科技與傳統行業的K型分化及全球供應鏈重構下的通脹回升兩大趨勢，前者是當前經濟與金融市場的典型特徵，後者源於物流樞紐地緣博弈、大國科技競爭和貿易保護加強，這兩大趨勢的把握程度決定了上半年投資業績的基調。