智通財經APP獲悉，CFA協會(CFA Institute)發布研究報告《中國投資者：了解中國下一代財富》，揭示中國Z世代與千禧世代的大衆富裕、高淨值及超高淨值投資者正在重塑私人財富管理的未來。結果顯示，他們對財務諮詢有着強勁的需求，並於「期望與實踐之間存在着巨大的落差」 ，即投資者雖擁有進取的長遠財務目標，但往往受限於投資知識不足，以及缺乏專業的理財諮詢服務，難以實踐其目標。

研究顯示，財富累積與財富保值是年輕富裕投資者最重視的目標之一，分別佔74%及61%受訪者。然而許多人期望在約40歲(Z世代)或50歲(千禧世代)實現財務自由。這顯示他們的長期抱負與實現目標所需的投資策略之間存在落差。

投資組合方面，他們仍高度偏重於流動性及保本型資產，現金與現金等價物，以及銀行與信託理財產品佔據了年輕富裕投資者最大的持倉比例。這種對流動性與資本保值的偏好，與他們的長期財務目標形成對比，並可能限制其實現財富目標的能力。

研究又發現，隨着財務目標日益複雜，專業建議及投資知識的缺口愈趨明顯。年輕富裕投資者面臨的主要挑戰包括經濟與市場的不確定性、難以獲得專業理財顧問服務以及缺乏投資知識，分別有53%、29%及25%受訪者選擇。這反映市場在投資者教育與專業財務諮詢領域蘊藏巨大的機遇。

年輕投資者偏好結合科技與人類專業知識的混合模式。研究顯示，幾乎所有受訪者均有使用某種形式的財務諮詢服務。Z世代投資者更傾向依賴智能理財顧問(robo-advisers)與數碼平台，而千禧世代更則偏好傳統理財顧問。近六成受訪者同時使用人工與數碼渠道，其中多渠道使用者的參與度最高。

另外，財務專業人士仍然是最廣泛被使用且最受信任的信息來源，使用率達57%，信任度達76%，但財經網紅也扮演着重要角色，有51%的受訪者會參考其內容，當中66%表示信任他們提供的信息，反映數碼時代下建立公信力及專業資格的重要性日益提升。

研究調查了300位來自大衆富裕、高淨值及超高淨值階層的年輕投資者。