【盈米基金肖雯：AI讓買方投顧突破「不可能三角」，從組合跟投走向賬戶管理】9月11日，由證券時報社主辦的「2026金融機構年會暨證券業財富經紀論壇」在深圳舉行。盈米基金董事長肖雯在主題演講中表示，財富管理機構在買方投顧轉型走向深水區的過程中，面臨業務模式慣性與運營效率兩大挑戰。就業務模式慣性而言，當前行業普遍採用的組合跟投本質上仍是產品形態，難以真正圍繞客戶賬戶和人生目標展開；就運營效率而言，面向大衆富裕客群做個性化定製，傳統人工模式成本高、效率低，投顧人才短缺且服務質量難以保持一致。她認為，買方投顧應走向賬戶管理，基於客戶不同久期的資金做規劃與配置。肖雯認為，AI讓財富管理行業有望破解個性化深度、規模化廣度與服務質量一致性之間的「不可能三角」。AI可重構客戶服務、投顧服務與組織協同能力，把投顧從信息處理中解放出來，迴歸經營溫度與信任。