大和發表報告指，首予工商銀行(01398.HK) H股「持有」評級，目標價7.8港元，指該行是高息股，但現價已大致合理。該行指出，工行按總資產計為全球最大銀行，對國企及基建貸款佔比達36%，在信貸下行周期定位具防守性；2025年淨息差1.28%，與國有四大行平均1.29%相若，但定期存款佔比較高，有利負債成本隨舊存款到期重訂而下行，支持息差企穩。不良貸款率由2022年1.38%降至2025年...
網頁鏈接大和發表報告指，首予工商銀行(01398.HK) H股「持有」評級，目標價7.8港元，指該行是高息股，但現價已大致合理。該行指出，工行按總資產計為全球最大銀行，對國企及基建貸款佔比達36%，在信貸下行周期定位具防守性；2025年淨息差1.28%，與國有四大行平均1.29%相若，但定期存款佔比較高，有利負債成本隨舊存款到期重訂而下行，支持息差企穩。不良貸款率由2022年1.38%降至2025年...
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