科罗拉多州戈尔登，2025年11月10日（GLOBE NEWSWIRE）—— SHF Holdings, Inc.，即Safe Harbor Financial（Safe Harbor或“公司”）（Nasdaq: SHFS），作为一家提供金融服务和信贷设施给受监管大麻行业的金融科技领导者，宣布已重新满足纳斯达克证券市场（“纳斯达克”）的上市规则5550(b)(1)（“规则5550(b)(1)”），该规则要求至少250万美元的股东权益。

公司于2025年9月30日完成了一系列资本重组交易，筹集了680万美元新资本，并消除1880万美元的债务。公司现在几乎无债务，并拥有执行其增长战略所需的资本。这次融资由一些认可的投资者主导，公司管理层及董事会成员参与其中。这次资本重组为管理层提供了灵活的运营空间，以实施其战略计划。

自2025年2月董事会选举Terry Mendez担任首席执行官以来，Safe Harbor一直专注于恢复纳斯达克上市合规性、解决公司的流动性挑战，并为公司长期战略成功做好准备。董事会和执行管理层经过重组，制定了新的战略愿景，年化运行成本削减超过300万美元，管理层也确保了公司保持纳斯达克上市的能力，同时显著改善了流动性和资本结构。

该交易的详细信息已在公司于2025年9月23日和10月3日向证券交易委员会提交的8-K文件中披露。该文件宣布公司与一些认可的投资者、管理层和董事会成员，以及某些供应商签署了价值约2480万美元的可转换优先股和购买普通股的认购权证（“B系列证券”）的证券购买协议。这些交易包括将超过1880万美元的债务转换为B系列证券。在本次交易之前，公司1070万美元的高级担保票据仅要求在2027年1月5日前支付利息，之后是在2030年10月5日之前支付本金和利息，并在2030年10月5日有770万美元的到期付款。此外，公司根据其前期购买协议的义务需在2025年9月28日前支付730万美元现金或发行100万股普通股，这将稀释普通股东35%。一些认可的投资者，包括管理层和董事会成员，共同投资了680万美元现金和150万美元的其他证券。

公司还宣布已建立一条额度为1.5亿美元的股权信贷额度（“ELOC”），并可根据市场条件将其扩展至5亿美元，具体条款详见公司的SEC文件。ELOC为公司提供了战略选择以追求高回报的放贷和增长机会，扩展其金融科技平台。公司计划使用ELOC进行增值投资，管理层认为这些投资将产生超过资本成本的回报。此外，由于ELOC设施要求使用25%的收益来赎回B系列可转换优先股，任何ELOC的使用将进一步增强公司的资本结构，同时为未来的增长提供资金。

首席执行官Terry Mendez表示：“在过去的八个月里，我们聚焦三项关键目标：保留我们的纳斯达克上市，解决我们的资本结构和流动性挑战，以及制定战略，通过增强对金融机构客户和与大麻相关业务客户的服务实现增长。我们已消除1900万美元的债务，同时大幅降低成本，筹集了近700万美元的新现金。我们相信，Safe Harbor已为长期战略成功奠定了基础。”

资本重组带来了显著的运营灵活性。股权信贷额度进一步为公司在核心大麻银行和信贷市场追求增值增长机会提供额外战略选择，而不必担心短期资本需求。

“我们对Safe Harbor Financial充满信心，强化的资产负债表和改善的运营能力使公司能够最大化股东价值。”

关于Safe Harbor：

Safe Harbor是一个专注于大麻行业的金融平台，提供智能银行、贷款、支付和业务服务，专为大麻行业的实际运作量身定制。作为美国合规大麻银行的最初先驱之一，Safe Harbor已经在41个州和领土中促进了超过260亿美元的大麻相关交易。通过其专有的大麻银行解决方案（Cannabis Banking Solutions(TM)）平台和受监管的金融机构合作伙伴网络，Safe Harbor使大麻运营者能够在财务操作中获得清晰、控制和信心。从日常银行到长期增长，Safe Harbor提供真实的解决方案和个性化支持——完全专为大麻行业而生。欲获取更多信息，请访问www.SHFinancial.org。

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