ASX银行股MYSTATE LTD (ASX: MYS)虽然不是业内最知名的公司之一，但在我看来，它为投资者提供了很多机会。这是一家在澳大利亚各地都有业务的金融机构。与Auswide的合并使其最大的四个业务区域分别是昆士兰州、维多利亚州、塔斯马尼亚州和新南威尔士州。

相比澳大利亚四大银行COMMONWEALTH BANK OF AUSTRALIA (ASX: CBA)、ANZ GROUP HOLDINGS LTD (ASX: ANZ)、WESTPAC BANKING CORPORATION (ASX: WBC)和NATIONAL AUSTRALIA BANK LTD (ASX: NAB)，MYSTATE LTD是一家规模较小的企业。令人欣慰的是，MYSTATE LTD正在为投资者带来增长，这有助于提升业务的内在价值。

这只ASX银行股的增长表现

在FY25业绩中，MYSTATE LTD报告总营业收入增长22.4%至1.866亿澳元，核心收益增长16.1%至5970万澳元，基础税后净利润增长17%至4130万澳元。

这些数据受到与Auswide合并的推动，客户贷款增长62%至129亿澳元，客户存款增长71%至101亿澳元。

合并预计将为这只ASX银行股带来显著的协同效应。自合并完成以来的四个月内，已实现年化协同效应840万澳元。预计在三年期间内，年度税前协同效应将达到2000万至2500万澳元。

MYSTATE LTD还指出，Auswide已与ELDERS LTD (ASX: ELD)建立新的合作关系，通过Elders广泛的农村网络分销其银行产品。这些产品包括农场管理存款、定期存款、现金管理账户和储蓄账户。

我预期该企业在FY26及以后将实现令人满意的基础每股收益增长。

稳定股息

董事会决定在FY25业绩中宣布末期股息每股11澳分，高于HY25报告中的每股10.5澳分。这使得FY25年度股息达到每股21.5澳分，包括税收抵免在内的毛股息收益率约为7%。

如果这只ASX银行股保持相同的股息支付比率，那么收益增长可以帮助公司在未来几年增加股息。

ASX银行股的吸引人预测

Commsec的预测显示，该企业在FY26可能实现每股收益32.9澳分，FY27为40.7澳分。这意味着它以FY26预估收益的13倍和FY27预估收益的10.6倍进行交易。

基于这样的收益前景，我认为它以较低的市盈率交易，具有潜在增长价值。

Commsec预测还显示，年度每股股息可能在FY26增长至22澳分，然后在FY27达到26澳分。截至撰写时，包括税收抵免在内，这分别转化为FY26毛股息收益率7.3%和FY27毛股息收益率8.6%。

我认为未来两年对这只ASX银行股来说非常有吸引力。