瑞士议员正试图削弱政府为防范金融犯罪提出的多项提案。他们表示，在全球跨境财富管理领域，新加坡、阿联酋等竞争对手正不断崛起，瑞士需在该领域保持竞争力。
波士顿咨询集团（BCG）的一项预测显示，瑞士目前是全球最大的财富管理中心，但最早可能在今年失去这一地位。
自美国前总统唐纳德・特朗普对瑞士征收 39% 的进口关税后，瑞士对自身竞争力的关注度显著提升，议员们也急于寻找提振本国经济的办法。
这些议员称，出于竞争力考量，瑞士需放缓反洗钱推进步伐。这一理由也被用于其他领域，例如在讨论瑞士最大银行瑞银集团（UBS）拟议新资本规则时，就曾提及该观点。
瑞士政府的反洗钱法案旨在落实国际金融监管机构 —— 反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的要求，该工作组呼吁各国彻底公开空壳公司信息。
右翼政党瑞士人民党的联邦议员芭芭拉・施泰内曼（Barbara Steinemann）向路透社表示，多年来，每当瑞士在金融透明度方面面临外部压力时，总会尽职尽责地落实相关规定，这不仅增加了行政负担，还削弱了自身竞争力，而其他金融中心却在这方面有所保留。
“这关乎金融中心之间的较量，关乎经济利益的争夺，” 她说，“美国和其他欧洲国家都想抢走我们的业务。”
2024 年，瑞士对大型跨国公司实施了经济合作与发展组织（OECD）要求的 15% 最低税率；今年，瑞士又先于其他主要金融中心落实了《巴塞尔协议 III》最终版银行标准。
但对于政府法案中旨在防范不良律师、受托人及其他顾问协助洗钱的更严格规定，议员们纷纷表示反对，称这些限制既无必要，又会带来沉重负担。
中右翼政党自由民主党的西蒙娜・贾尼尼（Simone Gianini）表示，提高透明度的举措绝不能导致过度监管。
自由民主党、瑞士人民党与中间派政党中间党在议会中合计占据多数席位，这三个政党早在 2020 年就曾否决过一项反洗钱法案。
今年 6 月，中间党议员比特・里德（Beat Rieder）在议会中表示：“我们通过的法律，都会落实到每一个细节。” 他认为，瑞士现有的反洗钱体系比其他金融中心的体系更完善。
为减轻美国企业负担，特朗普政府今年放宽了对一项实施数十年的反海外贿赂法的执行力度。
美国财政部尚未回应置评请求。
竞争力压力
今年 6 月，瑞士议会将慈善机构及其他非营利组织排除在拟议的实际控制人信息透明登记册之外。瑞士政府表示，此举可能会使瑞士在打击洗钱和资助恐怖主义方面的承诺难以兑现。
议员们还豁免了信托安排在该登记册中的申报义务。瑞士财政部长卡琳・凯勒 - 萨特（Karin Keller-Sutter）指出，信托安排极易被用于犯罪活动，因为这类机制可隐匿客户身份。
瑞士议会上议院弱化了对顾问的新尽职调查义务，豁免了部分律师遵守相关保障措施的要求。凯勒 - 萨特表示，这些修订大幅缩小了需履行该义务的律师范围。
由于议会两院已就豁免条款达成一致，透明登记册的豁免规定已正式生效。瑞士议会下议院本周将审议政府提出的顾问尽职调查规则，以确定其适用范围。
在被问及对议会相关决定的看法时，瑞士财政部表示，对于具有国际影响力的金融中心和商业枢纽而言，一套有效的打击金融犯罪体系对其声誉和发展至关重要。
多年来，瑞士一直面临公开更多银行账户持有人信息的压力，这最终导致瑞士银行保密制度终结，也使瑞士面临来自其他财富管理中心的更激烈竞争。
波士顿咨询集团的数据显示，2024 年，全球所有主要金融中心的跨境财富增幅（按百分比计算）均超过瑞士，其中新加坡以 11.9% 的跨境财富增幅位居榜首。
根据波士顿咨询集团的预测，2025 年香港将成为全球领先的跨境财富记账中心。
不过，瑞士在部分领域仍存在保密机制。英国非营利组织 “税收正义网络”（Tax Justice Network）编制的全球金融保密支持国排名中，瑞士目前仅次于美国，位列第二。
瑞士金融犯罪部门负责人安东・布伦尼曼（Anton Broennimann）表示，瑞士绝不能因考虑竞争力而成为对罪犯有吸引力的地方。
“即便目前部分国家在该领域没有相关义务要求，我们仍支持对金融咨询行业高风险业务实施更严格的规定，” 他向路透社表示。
责任编辑：郭明煜