尽管企业在财务软件上投入了数百万美元，但许多财务团队在结账、核对数据以及准备审计材料时，仍依赖 Excel 表格。两位前微软高管将这一现象视为亟待解决的问题 —— 他们共同创立了 Maximor 公司，计划用人工智能代理取代电子表格，接手财务团队的基础性工作。
在财务领域，Excel 表格的应用无处不在。即便企业部署了专用的企业资源计划（ERP）、客户关系管理（CRM）和计费系统，许多中型企业及大型集团仍会将交易数据导出到 Excel 中进行人工核对。财务团队常将电子表格当作临时数据库使用，有时甚至依赖 VLOOKUP 函数（一种用于从一个表格中提取匹配数据并填入另一个表格的函数）来对齐不同文件中的数据。
Maximor 的目标是通过其人工智能系统，减少财务团队对 Excel 的依赖。目前该公司已结束 “隐身模式”（指初创公司未公开运营细节的阶段），并完成了一轮 900 万美元的种子轮融资，由基石资本（Foundation Capital）领投。
这家初创公司构建了一个人工智能代理网络，可直接与 ERP、CRM 和计费系统对接，持续提取交易数据。联合创始人兼首席执行官拉姆南丹・克里希纳穆尔蒂（上图右侧）在独家采访中表示，这种模式有助于整合运营数据与财务数据，提供实时财务可视化功能 —— 无需等到月末才整理所有数据。
他认为，该方案将有助于缩短月末结账所需时间。例如，Maximor 称其早期客户之一、房地产科技公司 Rently，已将结账时间从 8 天缩短至 4 天，且无需额外招聘两名会计人员。Rently 首席财务官达斯汀・尼尔表示，在使用 Maximor 的智能代理平台后，团队近一半的工作时间可转而投入战略性事务。
Maximor 的财务智能代理可接入多种系统，包括 NetSuite、Intacct 等 ERP 系统，QuickBooks、Zoho Books 等会计工具，以及各类薪资管理、CRM 和其他软件即服务（SaaS）平台。完成对接后，这些代理会自动生成工作底稿、审核说明和审计追踪记录，助力简化审计流程。
尽管 Maximor 旨在减少对 Excel 的依赖，但仍允许财务团队将核对后的数据流导出为电子表格格式 —— 许多审计人员和财务人员在提交审计数据前，更倾向于使用这一格式。
克里希纳穆尔蒂向 TechCrunch（美国科技媒体）表示：“在这一点上，我们的平台与 Excel 具备互操作性。平台会完成核心工作，结果既可以在我们自己的用户界面（UI）上呈现，也能直接导出到 Excel 中。”
除人工智能代理外，Maximor 还提供人工会计师服务：既可作为 “人机协作” 环节的补充，为人工智能的工作提供支持；也可直接为没有内部财务团队的企业提供会计服务。考虑到 Maximor 将自身定位为 “通过自动化完成财务工作的人工智能初创公司”，提供人工服务似乎与其核心承诺存在矛盾，但这一设置实际上是一种巧妙的安全保障机制。
不过，克里希纳穆尔蒂向 TechCrunch 解释称，该软件具备自主运行能力，智能代理可独立完成端到端的工作流程。他表示：“智能代理负责数据准备工作，人类负责审核，这种模式与传统会计团队的运作方式十分相似 —— 初级员工处理日常事务，管理者则专注于监督把控。”
克里希纳穆尔蒂于 2024 年夏季联合创立 Maximor。在此之前，他在微软工作多年，是微软数字转型团队的创始成员之一，曾为可口可乐等《财富》500 强企业主导财务与数据项目。他的合作伙伴、现任 Maximor 首席技术官（CTO）的阿贾伊・克里希纳・阿姆丹，此前也在微软任职，参与过微软内部收入系统改造等多个项目。两人早在印度马德拉斯理工学院（IIT-Madras）求学期间便已相识，至今已合作 14 年。
克里希纳穆尔蒂表示，两人在微软积累的财务领域经验，吸引了众多天使投资人，其中包括来自 Ramp（财务科技公司）、Gusto（薪资管理公司）、MongoDB（数据库公司）、Zuora（订阅管理公司）以及四大会计师事务所的首席财务官和财务领域高管。此外，本轮种子轮融资还获得了 Perplexity（人工智能公司）首席执行官阿拉文・斯里尼瓦斯（他与克里希纳穆尔蒂是印度马德拉斯理工学院的同班同学），以及 Zuora 首席执行官田左（由本轮融资的风投机构引荐）的投资。机构投资者盖亚创投（Gaia Ventures）和 Boldcap 也参与了此次融资。
Maximor 总部位于美国纽约，在印度班加罗尔设有办公室，现有 18 名员工，在美国和印度两地的人员分布基本均衡，目前正积极在这两个地区招聘人才。该公司的目标客户是年收入至少 5000 万美元的企业，目前已在美国、中国和印度拥有早期客户。此外，Maximor 的软件同时支持美国公认会计原则（GAAP）和国际财务报告准则（IFRS），能够满足跨国企业的需求。
责任编辑：郭明煜