FX168财经报社(北美)讯 长达六年的追捕终于落下帷幕——英国史上最大洗钱案的幕后主脑、47岁的中国女子钱志敏（Zhimin Qian），最终在英格兰约克市的一间Airbnb公寓中被警方发现，当时她蜷缩在被窝里，瑟缩不前。

据英国媒体报道，钱志敏在中国通过虚假投资计划诈骗了12.8万名受害者，共计55亿英镑的比特币资产，随后持加勒比地区伪造护照逃往英国。

2017年7月，她与42岁的温健（Jian Wen，音译）——一名前利兹外卖店员工——在伦敦北部高档社区汉普斯特德租下每月1.7万英镑的豪宅。两人伪装成国际珠宝商与私人助理，以奢华消费掩饰资金来源。

在短短48周内，她们辗转欧洲24个城市购物狂欢，购买名表、钻石与奢侈品牌服饰。在瑞士苏黎世的梵克雅宝店中，她们一次就花费11.92万英镑购入两枚腕表。

钱志敏在2018年的一份手稿《六年计划》中，甚至幻想自己将赢得“英国公爵”的信任，并在2022年成为克罗地亚与塞尔维亚边境“自由国（Liberland）”的“女王”。

从“女王梦”到被捕：帝国崩塌的六年

但现实更为残酷。

2024年4月22日，警方终于追踪到她藏身于约克市的一处Airbnb民宿内，再次发现她缩在床上躲避——与六年前在汉普斯特德被捕时的场景如出一辙。

本周二（当地时间），钱志敏在南华克刑事法庭（Southwark Crown Court）承认洗钱、转移及持有犯罪所得（加密货币）等罪名，被判处11年8个月监禁。

她的同伙、47岁的马来西亚籍男子成福林（Seng Hok Ling，音译），因协助转移巨额赃款，被判入狱4年11个月。

洗钱网络曝光：比特币、豪宅与奢华假象

警方调查显示，钱志敏与温健曾试图在伦敦购买两处房产——一处位于汉普斯特德高街附近、价值2400万英镑的豪宅，另一处位于北伦敦托特里奇（Totteridge）、价值1250万英镑的别墅。

正是这些高调交易引起了当局怀疑。

2018年10月31日，警方突袭她们在汉普斯特德的租住房，发现钱志敏躺在紫色床单下，谎称自己名叫张雅笛（Yadi Zhang），并患有“脑部及腿部旧伤”。

在卧室保险柜中，警员发现了记录笔记本，上面写有她笔记本电脑的登录信息及多组加密货币钱包私钥。警方由此意外查获全球最大规模的单次加密货币资产——共计6.1万枚比特币（约合50亿英镑），外加价值超过2亿英镑的其他非加密资产。

“藏宝图”揭密：从伦敦Harrods到数百亿比特币

调查过程中，警方在她的笔记本电脑中发现：

一台红色戴尔笔记本中存有8.23亿英镑的比特币；

一台黑色联想电脑中另存有3.5亿英镑的比特币；

现场还发现13万英镑现金、及成捆的欧元、美元和瑞士法郎。

更令人震惊的是，钱志敏还手绘了一张“藏宝地图”，标明位于伦敦Harrods百货附近的保险箱位置，警方根据地图找到了其中隐藏的手机与两台笔记本电脑，内含价值数百万英镑的数字资产。

潜逃六年：从豪宅到Airbnb

虽然警方当时查获了大批数字资产，但两人最初并未立即被逮捕。

钱志敏察觉不妙，迅速逃离伦敦，在随后的六年里不断更换身份与住所，甚至雇佣数名助手，通过苛刻合同维系他们的沉默与协助。

温健于2021年5月在汉普斯特德被捕，后被判入狱6年。警方继续追踪资金流向，最终锁定钱志敏在约克。

法庭陈述与警方总结

法庭上，辩护律师理查德·托马斯（Richard Thomas KC）称，她“在羁押期间表现良好，无前科记录”。

其律师罗杰·萨霍塔（Roger Sahota）则表示：“作为比特币早期投资者，钱女士承认自己误导了信任她的人。她对受害者深表歉意，希望她创造的财富至少能留下积极的部分。”

英国伦敦警察厅经济与网络犯罪部门负责人威尔·莱恩（Will Lyne）表示：“这起案件是伦敦警方有史以来最大、最复杂的经济犯罪调查之一。每一笔加密货币交易都有痕迹，我们将持续追踪、冻结并归还被盗资产。”

伦敦市长萨迪克·汗（Sadiq Khan）也发表评论称：“加密货币欺诈每年涉及数十亿英镑，助长国际洗钱与有组织犯罪。这起案件的破获具有重大意义。”

钱志敏曾自称“世界上最富有的女比特币持有者”，梦想统治一个虚拟国度。如今，她的财富被没收、自由被剥夺——留下的，只有警示：在数字黄金的世界里，每一笔交易都有回响，每一场骗局终将被追溯。