文｜新立场
年初DeepSeek的横空出世，宛如一条闯入的鲶鱼，搅动了原本被认为座次已定的中国AI水域。
这种震动传导至杭州西溪路上的蚂蚁集团时，化作了一种复杂的混合情绪，既有兴奋与紧迫，也不乏些许“姗姗来迟”的尴尬。作为掌握着十亿级用户的金融科技巨头，蚂蚁在首轮大模型的竞速中，确实显得像是个“后进生”。
11月24日，蚂蚁交出了第一份答卷，独立AI原生应用“灵光”上线仅6天，下载量便突破200万。作为一个参照，Sora 2达成百万量级耗时5天。这无疑是一个超预期的开局，何征宇在与媒体沟通时，甚至引用了马云的内部视角：原定的KPI“太低了”，灵光需要“冲一下”。这既是压力，也是一种战略上的急迫。
在此之前，App Store的免费榜更像是一份字节跳动的“领地名单”。资料显示，截至11月17日，榜单前五被豆包、红果短剧、抖音商城等字节系产品牢牢占据。
“灵光”的入局为长期由字节跳动系产品领跑的App Store免费榜注入了新的竞争变量，同时也暗示了市场对AI的期待正在从单纯的“聊天”向“办事”迁移，用户对实用性工具已经表现出了明显的饥渴。
与豆包、Kimi侧重于长文本生成或情感陪伴的路线迥异，灵光的产品逻辑多少还是透着一股“工程师”式的理性。它在主流的闲聊模式面前，选择押注于“闪应用”：通过自然语言直接生成可交互界面。
这无疑是观察蚂蚁集团战略转型的一个关键锚点，毕竟在核心金融业务步入平缓期、AI成为科技巨头必争之地的当下，灵光承载的，是这家巨头对于用户留存的焦虑与渴望。
长期以来，支付宝都是蚂蚁集团的立身之本与流量基石，但衡量互联网企业价值的从来不止是MAU，支付宝用户目标过于明确，付款、查账、走人。这种“用完即走”的高效，在争夺用户时长的互联网下半场，反而成了难以沉淀内容的结构性软肋。
因此，百万级的下载量仅仅是一张入场券。灵光真正试图解答的命题，不仅关乎技术落地，更关乎蚂蚁能否在支付宝坚固的城墙之外，开辟出一片真正属于自己的C端流量生态。
01、不做陪聊，避开豆包们的射程
2025年的AI应用赛道，早已是一片红海。
QuestMobile数据显示，三季度接近60%的原生App陷入负增长，对于新入局者或中小应用而言，独立打造一款成功的原生App的窗口正在收窄，AI原生APP规模TOP榜前三的席位被豆包、DeepSeek、元宝牢牢占据。而文小言，Kimi，也已在用户心智中卡住了身位。
相比之下，蚂蚁无疑像是个“赶了个晚集”的角色。尽管其混合专家（MoE）模型“百灵”的起步时间与DeepSeek相差无几，但在应用落地的最后一公里上，蚂蚁却慢了一拍。
DeepSeek的意外爆火，加剧了蚂蚁内部的焦虑，也加速了其资源的集结与战略取舍。面对这场存量厮杀，蚂蚁的“灵光”十分审慎地校准了自己的坐标，它刻意躲在了豆包，乃至这一批以“通用聊天助手”为主打的竞争对手的有效射程之外。
今年3月，何征宇挂帅，一支200多人的独立AGI团队“Inclusion AI”迅速集结。他们的战略坐标非常清晰，避开“Kill Time”娱乐与泛闲聊赛道，All in“Save Time”的效率工具。
11月18日，“灵光”App正式发布。这款产品的核心逻辑不再是简单的对话，而是执行。从产品负责人蔡伟提出的“一句话生成响应并立即运行”，不难看出，蚂蚁本质上还是在押注Agent的未来。
作为后来者，灵光自诞生之初就试图打破常规，将GUI（图形用户界面）与LUI（语言用户界面）深度融合，用“多模态 + Coding能力”重新定义 AI助手。正如蔡伟所言：“对于一个新产品，把长板打得足够长，再去补其他的短板，可能是效率最高、也最容易让用户记住的方式。”
例如，当用户在灵光APP的“闪应用”中输入“生成一个居中的蓝色提交按钮”时，传统的AI助手只会吐出一串冷冰冰的代码，而灵光能直接生成一个可交互的组件。这种被称为“Vibe Coding”或“灵光一闪”的能力，实质上是将代码的生产力直接转化为了用户可见的消费级内容。
某种意义上讲，这多少像是蚂蚁以“后进生”身份进行的弯道超车。对于先发者而言，海量的用户对话数据既是资产，也是包袱。用户虽习惯寻找ChatGPT或豆包，但也仅限于“聊天”，要想扭转这种心智惯性极其困难。
在当前的AI市场，流量或许可以通过“大力出奇迹”买来，但留存不能。根据AppGrowing的统计数据，腾讯元宝曾在6月、7月单月投放超10亿元，虽换来了短暂的榜单排名，然而，用户增长已显疲态。
从1月到6月，元宝用户规模仅增长0.22亿，远低于同期DeepSeek（1.63亿）和豆包（0.58亿），在增长前三强中居末位，在腾讯2025年第二季度财报会议上，总裁刘炽平明确表示，未来“不打算单纯通过市场投放砸钱来获取新用户”，而是转向与现有平台深度整合。这证明了单纯的“大水漫灌”无法构建真正的护城河。
如果说短视频满足了人们消磨时间的欲望，那么AI工具则必须回应人们“少干活、多做事”的渴望。蚂蚁赌的是，在DeepSeek完成了全民AI科普之后，市场已经进入到“实用主义”阶段，即用户不再满足于与AI对话，而是急需一个能帮自己写代码、做报表、甚至规划理财的真正助手。
这就解释了为什么蚂蚁不急于争夺通用入口，而是先在Coding和全模态上做深。因为在AI的“iPhone 4 时刻”到来之前，所有的先发优势都可能是暂时的，唯有解决实际问题的能力，才具有穿越周期的价值。
不过，这条路线对模型能力与工程优化也提出了极高要求。相比普通文本对话，将自然语言指令转化为可执行代码，其Token生成的膨胀率往往高达5-6倍甚至更多。
以灵光的“闪应用”功能为例，对于一个仅15个字的指令“生成一个居中的蓝色‘提交’按钮”，模型若要生成一个符合现代标准的可交互组件，其输出往往包含完整的布局容器、样式定义及交互逻辑，代码量极易膨胀至数百甚至上千个字符（或消耗数百个 Token）。如何保证高性能与稳定性，是灵光必须跨越的工程难题。
事实上，灵光APP上线仅两天，其闪应用功能便被“挤爆”，灵光也通过官方账号承认崩了，称“马上会回来”。这或许也是一个信号：在通往超级AI助手的路上，挑战才刚刚开始。
02、独立APP，逃离支付宝的引力
蚂蚁推出灵光APP，同时也是一场逃离“支付宝就是一切”的尝试。
在灵光问世之前，重建用户入口的主动权其实并不完全掌握在蚂蚁手中。因为互联网存在一个残酷的悖论：越是追求极致效率的工具，越容易失去存在感。
过去十余年，支付宝不仅是中国互联网中最成功的“工具箱”，也是蚂蚁最瞩目的招牌。从支付到理财，从医疗到政务，支付宝几乎接管了国民生活的方方面面。然而，这种“强工具”属性恰恰成了它的阿喀琉斯之踵：用完即走。这导致支付宝即便拥有媲美微信的超级流量，却始终缺乏微信那样的用户粘性。
无论是此前做内容生态、开发小程序、推小游戏、还是创新线下“碰一碰”，支付宝都在试图拓宽用户入口，并用最简短的支付路径留住用户。但这些动作更多是在优化支付的体验，对于用户的深度沉淀仍缺乏足够的引力。
在AI时代，这一短板被进一步放大。倘若未来其他企业的AI助手能直接接管支付、理财与订票，那用户主动打开支付宝App的频次将不可避免地滑落，进而自下而上地撼动整个蚂蚁集团多年苦心构建的商业地基。
蚂蚁若不进行自我革命，极有可能沦为AI时代的底层管道，有点类似今天的电信运营商一样，虽然不可或缺，却失去了与用户直接对话的能力。
而这种“用户关系”，恰恰是AI to C最稀缺的资源。在AI to C的牌桌上，没有足够的停留时长，就无法构建真正的社区与生态，也就难以形成类似抖音或微信那样的“超级入口”。豆包之所以能霸榜，很大程度上是因为它背靠庞大的抖音内容生态，让用户有理由在其中“消磨时间”。
《新立场》认为，这正是蚂蚁对未来边界的探索。其未来增长，显然不能被困在单一的金融赛道上，它必须向更广阔的服务空间突围。但若将这些新场景生硬地塞入支付宝，不仅显得格格不入，更可能破坏原有核心体验的纯粹性。
在蚂蚁集团的战略视野中，AGI时代必须有一款属于自己的国民级产品，可能是AQ、蚂小财，也可能是灵光。面对技术与市场双重不确定的AGI浪潮，蚂蚁的布局逻辑更像是在沙漠中找水，“绝不把所有人都派往同一个方向”。
这一点，蚂蚁的另一款AI应用AQ提供了佐证。根据QuestMobile数据，AQ成为继豆包、DeepSeek、腾讯元宝、即梦AI之后，第五个月活超千万的AI原生Ap。从增速上看，AQ从App上线到月活破千万的时间，仅次于Deepseek、豆包，其核心动能也并非来自底座模型的领先。
目前看来，灵光APP就像是一块合适的试验田。在这里，蚂蚁能以较低的试错成本，通过“闪应用”功能测试低代码开发的用户需求，通过“开眼”视觉识别功能探测信息服务的市场潜力。哪些功能能精准击中痛点，哪些场景具备商业化可能，都能在这里得到验证。
不过在AI入口格局尚未尘埃落定的今天，蚂蚁这套组合拳能否打通关卡，最终的决定权依然掌握在用脚投票的用户手中。
03、写在最后
AI赛道的广阔程度，远未触及存量博弈的天花板。随着模型能力的指数级进化与用户需求的持续外延，此刻断言格局已定，显然为时尚早。
但蚂蚁的战略姿态已然清晰，它不再甘于仅仅作为那个躺在手机角落、被动响应支付需求的“数字钱包”，而是试图进化为能够主动规划财务、甚至管理生活的“智能大脑”。
其组合拳不仅聚焦自身生态潜力的挖掘，例如蚂小财、AQ这类聚焦垂直场景的AI产品；对外，蚂蚁还将目光投向体系之外更广阔的AI to C赛场。百灵大模型与具身智能企业“灵波科技”的落子，构成了蚂蚁AGI战略中一条草蛇灰线的“隐线”。
在这个维度上，争论蚂蚁是否为“后进生”已无太大的意义。毕竟，在商业竞争的逻辑里，早与晚的定义权，往往并不取决于起跑时间。
*题图及文中配图来源于网络。