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来源：密探财经
近日，已停牌一年的“昔日互联网金融龙头”陆金所控股有限公司（以下简称“陆金所”）自曝一笔重大“关联交易调查”的最新结果。
从公告披露看，2017年至2023年，陆金所向第三方的深圳德诚投资发展有限公司提供了总计38.4亿元贷款。
2022年起至2023年初，陆金所为减少自身声誉风险和管理潜在风险敞口，遂让由其实控的德诚投资将部分贷款资金被用于收购陆金所平台销售的风险资产或不良资产，以补偿散户投资者的损失。
调查团发现，该补偿交易的会计处理未反映其经济实质。此外，有3家主体（包括两家由德诚投资持股的主体）实由陆金所控制，但未纳入其合表范围。
与此隐秘意图类似，陆金所去年4月公告：2023年5月至2024年初通过子公司作为唯一投资人投资于一家非关联信托公司设立及管理的若干信托，而该信托受陆金所指示向若干关联实体购买若干资产。
陆金所为此已支付了13.7亿元。事后调查发现，该交易并未遵守上市规则要求公告，也未获独立股东批准。
2025年初，陆金所本应是一次“短暂停牌”公告，最终演变成持续至今且长达一年的长期停牌，背后就是其绕开监管违规关联交易且被审计机构盯上，被动停牌引入第三方调查。
据陆金所透露，其已将补充调查结果提供给了继任审计师安永，由其对陆金所2022年至2024年财报进行审计。公司正在编制尚待刊发的财务业绩，积极推进包括配合审计、落实内部监控整改措施等。
早些年，背靠中国平安保险集团的陆金所曾是国内网贷行业的龙头平台，但受近些年监管日益趋严等深度影响，开始转型小微企业服务市场，后又开辟了受政策鼓励的消费金融市场。不过，这个助贷市场也面临银行对合作平台实施“名单制”管理的新挑战压力。
从陆金所最新经营披露看，2025年底累计借款人有2910万人，较2024年底增加12.5%。截至该年底，尚未偿还贷款余额1838亿，较上年底下降15.2%，其中尚未偿还的消费金融贷款余额596亿元，较上年底增加19%。
该期末，陆金所已赋能贷款总额（不包括消费金融子公司）的30天以上逾期率5.6%及90天以上逾期率3.4%，均较去年第三季度末有所上升；消费金融贷款不良贷款率1.2%，较上个季度末上升0.1个百分点。
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