Jonathan Stempel

路透纽约2月27日 - 摩根大通JPM.N、巴克莱BARC.L和第五第三银行FITB.O被投资者起诉，这些投资者因现已破产的次级汽车贷款公司Tricolor发行的证券而蒙受损失，并指控这些银行在进行欺诈性营销这些债务时，错过了 "巨大的红旗"。

在周四晚间向曼哈顿联邦法院提交的一份诉状中，2022 年 4 月至 2025 年 6 月期间售出的超过 2.3 亿美元 Tricolor 资产支持票据的持有人称，银行作为 Tricolor 的主要贷款人，通过对其汽车贷款进行融资和证券化，"助长并延续了 Tricolor 类似庞氏骗局的行为"。

原告称，尽管银行在 2022 年和 2023 年对 Tricolor 的审计中发现，应收贷款报告不准确，现金流经常被发送到错误的账户或 "编造"，但银行仍保证这些票据具有投资价值。

一些票据现在的交易价格不到 10 美分，原告称他们的损失可能高达数亿美元。

"诉状称："被告们宁愿冒着仓储融资额度上的巨额亏损的风险，也不愿放弃从 Tricolor 的欺诈行为中获得的数百万美元的费用和收入，他们的对策是隐瞒所了解到的情况，把头埋在沙子里。

摩根大通、巴克莱银行和总部位于辛辛那提的 Fifth Third 拒绝发表评论。 30 名原告中包括由 Janus Henderson JHG.N、Ellington Capital Management 和 One William Street Capital Management 管理的基金。

摩根大通首席执行官称 Tricolor "不是我们最辉煌的时刻"

Tricolor 主要为美国西南部低收入的西班牙裔社区提供汽车贷款，去年 9 月 10 日，该公司根据《美国破产法》第 7 章申请清算 (link)。

在该公司申请破产保护的 18 天前，汽车行业的另一家大型公司--零部件供应商 First Brands 寻求破产保护。

这两起破产案都凸显了私人信贷的风险，在私人信贷中，基金和其他投资者向企业提供资金，而这些企业受到的监管比那些进入公共市场的企业要少。

12 月，Tricolor 首席执行官朱（Daniel Chu）和前 Tricolor 首席运营官古德加姆（David Goodgame）在曼哈顿被起诉 (link)，涉嫌系统性地欺骗债权人和贷款人，包括伪造贷款数据和双重抵押。

朱和古德加姆不认罪。摩根大通、巴克莱银行和第五第三银行都报告了因 Tricolor 遭受的九位数损失，摩根大通首席执行官迪蒙（Jamie Dimon）称其银行面临的风险 "不是我们最辉煌的时刻"。

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