4月22日，据中国人民银行浙江省分行网站披露刘一份罚单，剑指浙商银行股份有限公司（下称：浙商银行）金华分行。

　　罚单显示，浙商银行金华分行因违反金融统计相关规定；违反账户管理规定；违反网络安全管理规定；违反数据安全管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易；为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户等多项违规，被中国人民银行金华市分行处以警告，并没收违法所得664.4元，罚款169.3万元。

　　业内人士表示，上述处罚或与反洗钱过程中存在问题或疏漏有关。近来，多家金融机构因反洗钱相关事项违规被罚。

　　监管部门持续完善行业反洗钱制度机制设计，推动健全行业监管规则。此前2022年1月，为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，央行、银保监会、证监会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

　　《办法》指出，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

　　央行有关部门负责人在答记者问时表示，随着国内金融业务发展创新、国际反洗钱标准不断变化，现行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》需要进一步完善，以发挥反洗钱在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用。《办法》的修订内容主要包括三方面：一是调整《办法》名称、体例及适用范围。二是将“风险为本”要求贯穿到《办法》中。三是补充完善客户尽职调查的相关要求。下一步，央行等部门将持续做好《办法》的落地实施工作，督促金融机构不断提高反洗钱工作水平，规范反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。

　　资料显示：浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，注册资本为212.69亿元，总部设在浙江杭州，系“A+H”上市银行。

　　目前浙商银行在全国22个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区，设立了373家分支机构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区等重点区域的有效覆盖，旗下有浙银金租、浙银理财两家子公司。

　　2025年，浙商银行营业收入625.14亿元，比上年下降7.59%；归属于本行股东的净利润129.31亿元，比上年下降14.85%。截至2025年末，总资产3.48万亿元，比上年末增长4.68%，其中：发放贷款和垫款总额1.92万亿元，比上年末增长3.53%；总负债3.27万亿元，比上年末增长4.83%，其中：吸收存款余额2.04万亿元，比上年末增长6.30%；不良贷款率1.36%、拨备覆盖率155.37%。

　　来源：浙商银行、中国人民银行官网

（文章来源：消费日报财经）